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理财师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括( )。
A.了解客户家庭的财务状况及家长对子女的期望
B.设定一个通货膨胀率
C.按预计通货膨胀率计算未来入学时所需的费用
D.定期检测教育投资规划的执行情况
B.设定一个通货膨胀率
C.按预计通货膨胀率计算未来入学时所需的费用
D.定期检测教育投资规划的执行情况
参考答案
参考解析
解析:理财师计算教育资金需求需要在了解客户家庭财务状况及家长对子女期望的基础上进行,估算教育费用时应遵循的步骤为:①根据家长确定的期望教育程度,估算出预期的教育费用;②设定一个通货膨胀率,计算未来入学时所需的费用。D项属于教育投资规划的跟踪与执行。
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考题
理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括下列的( )。A.确立教育消费计划时间和大学类型B.设定一个通货膨胀率C.按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用D.分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的年金
考题
根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。A.确定金融理财师提供的服务类型B.确定执行理财方案需要采取的行动C.提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息D.披露金融理财师重大利益冲突
考题
教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则,教育投资规划的步骤主要包括( )。
Ⅰ确立子女培养目标
Ⅱ教育费用估算
Ⅲ预测教育费用的增长率
Ⅳ选择适当的教育投资工具A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
考题
单选题何先生的儿子即将上小学,他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为()A
要求何先生确定子女的教育规划目标B
估算教育费用C
了解何先生的家庭成员结构及财务状况D
对各种教育规划工具进行分析
考题
单选题数量级估算是费用估算的一种.这种估算:()A
当有详细信息可用时实施B
当仅有很少信息可用时实施C
在项目概念化初期运用D
b和c
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