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问答题
如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合?

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考题 对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的( )。A.属于进攻性,创造更多家庭财富的规划B.属于防御性,保证家庭财务状况稳定的规划C.属于积极避免所有风险发生可能的规划D.属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划

考题 在个人或家庭进行现金规划的动机中,谨慎动机归因于( )A客户性格中的小心谨慎B风险管理与保险规划C日常生活的消费支出D未来收入和支出的不确定性

考题 以下( )不属于风险规划与管理服务的内容。A. 帮助顾客识别风险B. 帮助他们做好家庭或企业的财务规划C. 帮助他们进行风险的防范D. 提醒顾客阅读保险条款

考题 保险规划是个人理财规划的基本组成部分,人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析,以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )A.是B.不是

考题 对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的()。A:属于进攻性,创造更多家庭财富的规划 B:属于防御性,保证家庭财务状况稳定的规划 C:属于积极避免所有风险发生可能的规划 D:属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划

考题 一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大量的风险,这些风险主要包括:投资风险、信用风险、责任风险以及人身风险引发的家庭财务风险。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理,下列不属于有效风险管理方法的是(  )。A.依靠家人及朋友的帮助及支持 B.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移,满足家庭的财富保障和安全需要 C.对资产进行分散投资来降低投资风险 D.通过专业理财师进行家庭风险管理规划

考题 下列关于财富保障与规划中控制家庭面临风险的表述中,正确的有( )。A.一个家庭在其不同的阶段,涉及大量的风险,这些风险主要包括投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机 B.通过法律手段对信用风险进行保全 C.人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划 D.对资产进行分散投资来降低投资风险 E.通过选择优秀的理财师来增加理财收益,控制投资风险

考题 (  )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。A.家庭成员信息 B.客户性格特征 C.财务信息 D.风险属性

考题 家庭财务保障规划建议的内容不包括(  )。A.重申家庭财务保障的重要性 B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估 C.风险管理效果评估 D.家庭财务保障规划的实施阶段

考题 家庭财务保障规划建议包括的内容有()。A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议 B.重申家庭财务保障的重要性 C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估 D.提出对策(包括保险产品建议) E.风险管理效果评估

考题 家庭财务保障规划的步骤包括( )。A、风险识别 B、风险评估 C、保险产品建议 D、评估风险管理效果 E、跟踪评估结果

考题 个人理财就是通过制定财务规划,对个人(或家庭)财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。

考题 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是()。A、消费支出规划B、现金规划C、风险管理与保险规划D、投资规划

考题 个人理财是通过制定财务计划,对个人(或家庭)财务资源进行管理的过程。

考题 个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划,包括()等。A、职业规划B、居住规划C、子女教育规划D、退休规划E、保险规划

考题 如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合?

考题 保险规划是个人理财规划的基本组成部分,人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析,以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。

考题 ()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。A、家庭成员信息B、客户性格特征C、财务信息D、风险属性

考题 家庭财务保障规划建议的内容不包括()A、重申家庭财务保障的重要性B、对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估C、风险管理效果评估D、家庭财务保障规划的实施阶段

考题 单选题建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,针对家庭财务流动性的管理的是()。A 家庭收入规划B 风险管理规划C 家庭收支平衡规划D 现金管理规划

考题 单选题下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中,正确的是( )。A 建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B 探索期是以个人家庭生活为重心,是个人财务的建立与形成期C 维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D 高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主

考题 多选题家庭财务保障规划的步骤包括( )。A风险识别B风险评估C保险产品建议D评估风险管理效果E跟踪评估结果

考题 单选题下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是( )。A 退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险B 探索期是以个人家庭生活为重心,是个人财务的建立与形成期C 维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D 建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富

考题 单选题理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是()。A 消费支出规划B 现金规划C 风险管理与保险规划D 投资规划

考题 判断题个人理财就是通过制定财务规划,对个人(或家庭)财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。A 对B 错

考题 单选题()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。A 家庭成员信息B 客户性格特征C 财务信息D 风险属性

考题 单选题家庭财务保障规划建议的内容不包括()A 重申家庭财务保障的重要性B 对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估C 风险管理效果评估D 家庭财务保障规划的实施阶段