网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
单选题
理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）
A
首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划
B
首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障
C
保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿
D
不必考虑客户经济条件
参考答案
参考解析
解析：
暂无解析
更多 “单选题理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）A 首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B 首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障C 保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿D 不必考虑客户经济条件” 相关考题
考题
以下对投资规划的论述正确的是（ ）。A．银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标B．投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素D．投资规划是理财规划的全部内容E．从广义上来说，人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资
考题
理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。A:分析客户未来投资收益
B:分析宏观经济形势
C:分析客户现有投资组合信息
D:分析客户家庭预期收入信息
考题
（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息
B.股票投资
C.个人储蓄
D.理财目标
考题
以下叙述体现整体规划原则的是()。A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上
考题
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B.发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
C.以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
D.尽量不要减少客户所需的保险额度
考题
金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标B、当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支C、当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略D、客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
考题
投资规划方案制定的步骤包括（）A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
考题
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。A、先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种B、发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑C、以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划D、尽量不要减少客户所需的保险额度
考题
理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）A、首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B、首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障C、保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿D、不必考虑客户经济条件
考题
多选题根据对客户家庭信息整理情况，提供客户家庭财务现状的综合分析，应包括（）。A家庭投资收益现状分析和理财规划分析B收支储蓄现状分析C家庭财务保障现状分析D资产结构、资产配置和投资现状分析E信用和债务管理现状分析
考题
单选题理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是A
首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B
首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障C
保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿D
不必考虑客户经济条件
考题
单选题理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）A
A首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B
B首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障。C
C保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿。D
D不必考虑客户经济条件
考题
单选题在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。A
先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种B
发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑C
以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划D
尽量不要减少客户所需的保险额度
考题
多选题在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）A现金与债务管理；家庭财务保障B子女教育与养老投资规划；投资规划C税务规划D遗嘱遗产规划
热门标签
最新试卷