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判断题
存量客户挖掘时,须确定本次挖掘要达到什么样的目标,例如找出信用卡的潜在客户、提高个人网银的加办率、确定黄金投资理财沙龙客户的邀约对象、寻找高端客户资源等等。
A
对
B
错
参考答案
参考解析
解析:
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考题
理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A.投资目标要具有现实可行性B.投资目标要精确,不可有弹性C.投资目标期限要明确D.投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背
考题
理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。A:投资目标要具有现实可行性
B:投资目标要精确,不可有弹性
C:投资目标期限要明确
D:投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背
考题
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户( )进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考题
下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。
Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标
Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户( )进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅰ.Ⅲ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考题
客户盈利能力分析是数据挖掘的基础。数据挖掘技术是通过帮助用户理解和提高客户盈利能力来发挥作用的。对客户盈利能力的理解是企业商业运作的关键,其总体目标是提高()。A、投资回报率B、客户满意度C、企业的整体目标D、市场透明度
考题
关于存量客户挖掘的注意事项,下列说法正确的有()A、存量客户挖掘时,须确定本次挖掘要达到什么样的目标,例如找出信用卡的潜在客户、提高个人网银的加办率、确定黄金投资理财沙龙客户的邀约对象、寻找高端客户资源等B、为了客户信息的安全,存量客户挖掘需在支行长监督下进行,客户经理不能单独去做C、通过对存量客户挖掘目的的分析,进一步明确目标客户的相关特征,设定出筛选条件D、存量客户挖掘时,要通过进一步分析和研究挖掘出的客户信息,评估客户价值,识别出有效客户,为下一步营销积累客户资源
考题
单选题关于个人黄金交易,下列说法错误的是()A
个人客户只能在柜台办理黄金投资交易业务开户签约B
个人客户办理黄金交易应预先开立个人华夏借记卡C
个人客户通过华夏银行办理黄金交易,必须通过华夏银行取得黄金交易编码D
个人客户选择网上银行渠道办理黄金业务,须先进行网银“个人客户开户”交易
考题
多选题数据挖掘技术应用在CRM方面的有()。A挖掘客户特征B挖掘潜在竞争对手C挖掘“黄金销售产品”D挖掘客户忠诚度E交叉销售
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