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多选题
理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是（ ）。
A
退休年龄
B
子女教育规划
C
收入增长率
D
不固定收入
E
固定收入
参考答案
参考解析
解析：
更多 “多选题理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是（ ）。A退休年龄B子女教育规划C收入增长率D不固定收入E固定收入” 相关考题
考题
在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，( )是这一步骤的内容。A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
考题
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
考题
下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（ ）。A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师
B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作
考题
理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务
考题
下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者
考题
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（ ）。A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C.明确了客户的理财目标
D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E.注重单项规划
考题
客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师要做好的工作有（）。A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果，让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性
B.先从客户当前关心的财务问题入手，总结说明这些问题将如何得到解决
C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来，力求简单易懂并让客户“有章可循”
D.如果在服务过程中，需要和其他服务客户的专业人士进行沟通，如律师和会计师等，需要向客户提出来、与客户一起去面谈
E.定期与客户联系、沟通
考题
金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标B、当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支C、当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略D、客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
考题
根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息
考题
理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金，另一方面，也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务，持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为（）。A、局部理财服务B、综合理财服务C、以产品为导向的理财服务D、以服务为导向的理财服务
考题
多选题在对客户的收支信息进行专业分析后，理财师可以根据客户现在的家庭财务状况，以及未来一个阶段的生活品质目标和理财目标，为客户制定各项收支预算。制定家庭各项收支预算的内容有（ ）。A制定收入预算B制定各项支出预算C收支预算调整D明确下一阶段的各项预算E家庭收支的过程管理
考题
多选题通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（ ）。A对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划B对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理C明确了客户的理财目标D明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率E注重单项规划
考题
单选题理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金，另一方面，也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务，持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为（）。A
局部理财服务B
综合理财服务C
以产品为导向的理财服务D
以服务为导向的理财服务
考题
多选题在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。A在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然B在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢C理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用D理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备E在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
考题
单选题在调整并明确目标的过程中，最主要的调整对象就是（ ）。A
收入项B
支出项C
资产项D
负债项
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