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单选题
下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标()。
A
养老金计划调整
B
进行投资组合
C
退休生活保障
D
退休后旅游计划
参考答案
参考解析
解析：
50岁左右已婚客户的中长期目标包括：养老金计划调整、退休生活保障、制定遗嘱和退休后旅游计划。
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考题
退休计划资产投资就是( ),它必须在投资期限、目标收益率、流动性等方面与( )组合相匹配A．集中投资 市场上现有金融资产B．集中投资 养老金的负债组合C．组合投资 养老金的负债组合D．组合投资 市场上现有金融资产
考题
下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )A．是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划B．可以不考虑受益人在退休后的生存期C．是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障D．是与生存年金计划并列的退休计划
考题
下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )A．测算养老金赤字B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量
考题
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（ ）。A.理想退休后生活设计
B.退休养老成本计算
C.退休后的收入来源估计
D.相应的储蓄、投资计划
E.遗产分配
考题
下列关于我国养老保障制度的说法，正确的是( )。A.国家基本养老金计划覆盖面广泛，保障程度较高
B.解决养老金缺口问题对国家基本养老金计划提出了一定压力
C.个人养老储蓄已经形成制度化
D.现有的养老保险体系对保证退休者退休生活品质还存在较大缺口
E.制定退休规划举足轻重，任重而道远
考题
设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。 Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
退休规划源于退休生活设计，并据此分析所需费用。以下全部属于退休生活设计内容的是（）。A、退休后的投资计划、社交活动、家庭生活、义工服务B、退休后的兴趣爱好、社交活动、旅游计划、进修阅览、休闲方式C、退休后的第三代抚养、旅游计划、兴趣爱好、运动保健D、退休后的理财计划、投资倾向、进修阅览、家庭生活
考题
下列关于我国养老保障制度的说法，正确的是（）A、国家基本养老金计划覆盖面广泛，保障程度较高B、解决养老金缺口问题对国家基本养老金计划提出了一定压力C、个人养老储蓄已经形成制度化D、现有的养老保险体系对保证退休者退休生活品质还存在较大缺口E、制定退休规划举足轻重，任重而道远
考题
单选题退休规划源于退休生活设计，并据此分析所需费用。以下全部属于退休生活设计内容的是（）。A
退休后的投资计划、社交活动、家庭生活、义工服务B
退休后的兴趣爱好、社交活动、旅游计划、进修阅览、休闲方式C
退休后的第三代抚养、旅游计划、兴趣爱好、运动保健D
退休后的理财计划、投资倾向、进修阅览、家庭生活
考题
不定项题退休目标是指人们所追求的退休之后的一种生活状态。确定退休目标需要客户决定（ ）。（单选题，本题2分）A退休金数量、退休年龄B退休年龄、退休后的生活方式和水平C退休后消费支出结构、退休年龄D退休后收入来源、退休后生活质量要求
考题
多选题一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包括（ ）。A认为退休后生活开支会明显减少，未充分考虑旅游，培养兴趣爱好等生活方式成本B认为社会基本医疗保障足够承担医疗费用C认为退休后的社会保障、养老金计划或个人储蓄投资能够保障退休生活D性格上决定其较关心当前生活，不愿意以影响当前生活品质为代价规划未来，认为退休养老毕竟是很久远的事E未充分考虑通货膨胀带来的资金贬值，觉得拥有一笔看似不菲的养老金就能高枕无忧
考题
单选题税收规划的内容不包括（）A
退休需求分析B
退休计划的类型C
退休计划中的投资D
退休后捐赠
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