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多选题
办理信用贷业务时，对预审通过的客户，应履行尽职调查职责，采取先社区调查、后实地调查的方式，调查事项包括但不限于以下内容（）
A
企业及企业主基本情况、信用记录、还款意愿
B
企业现金流情况
C
上下游交易情况及交易对手评价
D
借款用途
参考答案
参考解析
解析：
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更多 “多选题办理信用贷业务时，对预审通过的客户，应履行尽职调查职责，采取先社区调查、后实地调查的方式，调查事项包括但不限于以下内容（）A企业及企业主基本情况、信用记录、还款意愿B企业现金流情况C上下游交易情况及交易对手评价D借款用途” 相关考题
考题
下列关于贷前调查的说法，错误的是（ ）。A.可通过审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、实地调查和电话调查等多种方式进行
B.以电话调查为主要方式
C.贷前调查人应通过面谈了解借款申请人的基本情况、贷款用途
D.贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物的状况
考题
账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）A、进行实地调查B、撰写调查报告C、对实地调查的情况及报告的真实性负责D、对账户资料的合规性以及真实性负责
考题
尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类，采取现场或非现场的方式，对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查，评价授信工作人员是否勤勉尽职，确定问题授信的客户经理是否免责，写出尽职调查报告。
考题
以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。A、经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责B、经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量C、调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责D、调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查E、结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实
考题
在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
考题
判断题《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。A
对B
错
考题
多选题账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）A进行实地调查B撰写调查报告C对实地调查的情况及报告的真实性负责D对账户资料的合规性以及真实性负责
考题
单选题下列关于贷前调查的说法，错误的是（ ）。A
可通过审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、实地调查和电话调查等多种方式进行B
以电话调查为主要方式C
贷前调查人应通过面谈了解借款申请人的基本情况、贷款用途D
贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物状况
考题
判断题《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）A
对B
错
考题
多选题依照《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程（2015年修订版）》，客户经理应按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，评级授信调查可采用（）调查方式。A现场调查B非现场调查C实地调查D间接调查
考题
判断题贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。A
对B
错
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