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对客户生产经营状况进行贷前尽职调查,其内容包括但不限于()。

  • A、发展规划
  • B、主营业务
  • C、行业风险
  • D、市场营销情况

参考答案

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考题 银行业从业人员应当做到( )。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D.了解客户的业务单据

考题 银行业从业人员应当做到( )。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D.了解客户的业务单据E.与同事交流客户信息

考题 农户贷款贷前调查包括但不限于( )。A.借款人基本情况 B.借款人信用状况 C.借款用途 D.借款人还款来源 E.保证人担保意愿

考题 大中型公司机构类客户信贷业务贷前阶段主要包括()等流程环节。A、客户准入B、客户信用评级C、贷前尽职调查D、项目评估(专业贷款评估评级)

考题 农户贷款及其他“三农”个人贷款业务尽职监督的主要内容包括是否双人实地调查客户的家庭情况、生产经营状况及担保信息等情况。

考题 各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

考题 以尽职调查的内容划分,尽职调查可分为()。A、业务尽职调查B、财务尽职调查C、法律尽职调查D、其他尽职调查(包括但不限于环境保护、劳动人事、工程等方面)

考题 种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的,信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容()。A、申请人提供的资料是否真实、有效、完整B、申请人基本情况,包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录C、核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况D、借款用途是否真实

考题 尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类,采取现场或非现场的方式,对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查,评价授信工作人员是否勤勉尽职,确定问题授信的客户经理是否免责,写出尽职调查报告。

考题 怎样对客户资产状况、生产经营状况调查的真实性进行审计?

考题 贷前尽职调查内容包括()。A、客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况B、银企合作情况C、项目基本信息、交易背景D、融资用途和还款来源、风险缓释措施

考题 以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有()。A、经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责B、经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成,可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度,增加调查团队人员数量C、调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责D、调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作,并将实地调查E、结论与间接调查结论进行相互验证,结论不匹配的应进一步调查核实

考题 商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查,调查内容包括但不限于()。A、保险公司的公司治理状况B、偿付能力充足状况C、内控制度的健全性和有效性D、近三年受监管机构处罚情况E、客户投诉及处理情况

考题 农户信用贷款评定的内容包括但不限于()。A、基本情况B、资产状况C、负债状况D、生产经营状况E、与农村信用社关系

考题 为提高贷前尽职调查针对性和时效性,经营主责任人可根据()等,对调查方式和内容进行差别化安排。A、客户类型B、业务风险差异C、客户在建设银行存量业务的办理D、贷后管理情况

考题 判断题客户经理须对客户及其高度关联企业进行实地调查,尽可能获取第一手资料,不得仅凭客户提供的资料完成贷前尽职调查工作。A 对B 错

考题 多选题大中型公司机构类客户信贷业务贷前阶段主要包括()等流程环节。A客户准入B客户信用评级C贷前尽职调查D项目评估(专业贷款评估评级)

考题 多选题为提高贷前尽职调查针对性和时效性,经营主责任人可根据()等,对调查方式和内容进行差别化安排。A客户类型B业务风险差异C客户在建设银行存量业务的办理D贷后管理情况

考题 多选题贷前尽职调查内容包括()。A客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况B银企合作情况C项目基本信息、交易背景D融资用途和还款来源、风险缓释措施

考题 多选题以尽职调查的内容划分,尽职调查可分为()。A业务尽职调查B财务尽职调查C法律尽职调查D其他尽职调查(包括但不限于环境保护、劳动人事、工程等方面)

考题 多选题办理信用贷业务时,对预审通过的客户,应履行尽职调查职责,采取先社区调查、后实地调查的方式,调查事项包括但不限于以下内容()A企业及企业主基本情况、信用记录、还款意愿B企业现金流情况C上下游交易情况及交易对手评价D借款用途

考题 单选题大中型公司类客户贷前尽职调查与评价,主要由()进行。A 客户经理B 审批人C 行领导D 信贷经理

考题 多选题在贷前尽职调查中,调查前应做好哪些准备工作()。A对客户申请提出受理意见B确定经营主责任人C组建调查团队D明确调查工作内容

考题 多选题种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的,信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容()。A申请人提供的资料是否真实、有效、完整B申请人基本情况,包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录C核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况D借款用途是否真实

考题 判断题各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。A 对B 错

考题 多选题对客户生产经营状况进行贷前尽职调查,其内容包括但不限于()。A发展规划B主营业务C行业风险D市场营销情况