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办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。
- A、现场调查。
- B、客户走访。
- C、账务核查。
- D、查询信贷管理系统。
- E、查询人民银行企业征信系统。
参考答案
更多 “办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。A、现场调查。B、客户走访。C、账务核查。D、查询信贷管理系统。E、查询人民银行企业征信系统。” 相关考题
考题
调查人员以实地调查为主，采取实地调查与间接调查、定量分析与定性分析相结合的方式，形成书面调查记录。下列不属于实地调查的是（）。A、账务核查B、现场走访C、与企业相关人员进行面谈D、查询信贷管理系统
考题
间接调查可以让小企业信贷机构以较小的经营成本从较权威的机构收集到客观性较强的借款人信息。以下关于间接调查方式描述错误的是（）。A、通过人民银行征信系统、人民银行空头支票报告系统、联网核查公民身份信息系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录。B、通过电话等方式咨询上下游企业（包括主要供应商和主要销售客户）和竞争对手，侧面了解客户和保证人的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况C、通过查看生产设备运作情况、原材料及产成品的比例和周转情况判断企业生产是否正常，管理是否规范D、通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网（包括全国法院被执行人信息查询网）等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息
考题
联网核查系统中，ABIS系统提供的交易为（）。A、0310（客户身份信息联网查询交易）B、0324（客户身份信息批量查询）C、0350（客户身份信息精确查询）D、0352（可疑客户身份信息复查）
考题
（）应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。A、营销人员B、受理人员C、录入人员D、调查人员
考题
柜面可通过业务系统“信用卡信息查询”功能查询客户（）等客户信息，原则上只能用于客户本人查询、公检法等有权机关查询或日常业务处理必须的查询。A、基本身份信息B、地址信息C、额度信息D、基本账务信息
考题
关于客户信用记录调查，以下表述正确的包括（）。A、调查人员应查询我行信贷管理系统，调查客户在我行的信用状况B、贷款申请阶段，经办机构应取得客户书面授权，对其征信状况进行查询C、客户申请贷款时信用卡最近24个月存在连续2次未还最低还款额，不符合准入条件D、对申请贷款超过一定额度但不存在信用记录的客户，调查人员应通过居访、走访客户所在单位、居委会或合作伙伴等方式，对客户信用状况开展进一步调查
考题
间接调查是指调查人员通过有效手段从客户之外的第三方获取客户的有关信息，包括（）。A、通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解客户用信状况及用信记录B、通过咨询上下游企业和竞争对手，侧面了解客户和保证人的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况C、通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息D、通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解保证人用信状况及用信记录
考题
关于间接调查，下列表述正确的是（）。A、间接调查是指调查人员通过有效手段从客户之外的第三方获取客户的有关信息B、调查人员主要通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录C、调查人员可通过咨询上下游企业和竞争对手，侧面了解客户和保证人的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况D、对客户和担保人提供的身份证明、主体资格、财务状况等信息、资料可直接采信
考题
多选题联网核查系统中，ABIS系统提供的交易为（）。A0310（客户身份信息联网查询交易）B0324（客户身份信息批量查询）C0350（客户身份信息精确查询）D0352（可疑客户身份信息复查）
考题
单选题对准贷记卡进行资信调查的时候，不是必查内容的是（）。A
进入人民银行个人信用信息基础数据库查询申领人、担保人信息B
通过公安部身份核查系统核实客户身份信息C
进入银联风险信息共享系统、CMS系统、农业银行综合业务处理系统（ABIS/PDS）、客户管理系统（CIF）等系统查询申领人或者担保人的资产、历史交易、担保物等资信情况D
对于高风险申领客户采取上门调查方式
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