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人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。 回答问题： 1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？ 2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？ 3.R银行对于上述情况应如何处理？
参考答案
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考题
请说出下面情况符合哪些可疑情形?()某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易多达59笔。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
考题
某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?()A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
考题
在直销银行进行资金互转说法错误的有()。
A.客户可通过绑定卡向其电子账户转入资金，电子账户内资金仅可提现至绑定卡，且提现金额不受累计额度限制B.客户可通过普通转账功能向其电子账户转入资金，具体限额及手续费以转出行为准C.电子账户充值的交易限额受支付通道和绑定账户开户行限制D.客户通过绑定卡进行资金转入转出，无限额限制
考题
以下交易中属于应报告的大额交易的是？A.中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B.中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元C.5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万
考题
M公司主营日用品生产销售。2018年5月初刚成立时，受法定代表人刘某的授权，财务人员丁某携带相关开户证明文件前往A银行办理基本存款账户开户手续。并于当月开立了基本存款账户。
2018年6月2日，M公司因贷款需要又在B银行开立了一个一般存款账户。6月10日，该公司财务人员签发了一张现金支票，并向B银行提示付款，要求提取现金30万元。B银行工作人员对支票审查后，拒绝为该公司办理现金取款。
2018年7月M公司会计人员在其开户行A银行开立了一个单位人民币借记卡账户，并从基本账户转入款项100万元。2018年8月3日，异地C企业业务人员随身携带现金4万元与M公司洽谈生意。洽谈结束后，C企业按照洽谈意见，需要预付货款5万元。C企业业务人员交付携带的4万元现金后，C企业授意其将剩余的1万元从企业的异地账户直接汇入M公司银行卡账户。2018年8月10日，M公司银行卡中收到C企业的1万元预付货款，同日公司会计人员到开户行A银行将银行卡账户中的2万元转入本公司总经理在D银行开立的个人银行卡账户。
要求：
根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
下列关于M公司单位银行卡账户的相关说法中，不正确的是（ ）。 A.C企业将1万元预付货款从其账户中汇入M公司银行卡中的做法不符合规定
B.单位的销货收入不得转入单位银行卡账户
C.单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金
D.M公司会计人员将单位银行卡账户中的2万元转入该公司总经理在D银行开立的个人银行卡账户符合规定
考题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项规定的“资金分散转入、集中转出”是指（）。A、从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户B、从多个账户向多个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户C、从一个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户D、从一个账户向多个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户
考题
“稳盈灵通账户”预设最低留存额为1000元，协定账户到期日“签约活期账户”余额555元，“协定账户”余额5万，当日（）A、日结从活期账户转入协定账户金额为“0”元B、日结从活期账户转入协定账户金额为555元C、日结从协定账户转入活期账户金额为445元D、日结从协定账户转入活期账户金额为5万元
考题
客户通过手机银行来账查询功能可以查询的账户及内容有（）A、本人所有账户下转入款项的来账信息B、本人注册手机银行账户下转入款项的来账信息C、查询内容包括转账时间、付款人姓名D、查询内容包括收款人账号、转账金额等E、查询内容包括付款人账号、转账金额等
考题
客户在使用自助设备进行活期转账时，交易流程为（）。A、客户输入转入账号和转出金额→自助渠道系统回显转入账号→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→客户确认后上传主机→交易成功后由客户选择是否打印凭条。B、客户输入转入账号和转出金额→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→自助渠道系统回显转入账号→客户确认后上传主机→交易成功后由客户选择是否打印凭条。C、客户输入转入账号和转出金额→自助渠道系统回显转入账号→客户确认后上传主机→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→交易成功后由客户选择是否打印凭条。D、客户输入转入账号和转出金额→客户确认后上传主机→自助渠道系统回显转入账号→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→交易成功后由客户选择是否打印凭条。
考题
开户单位在临时存款账户和专用存款账户提现时，提现金额当日单笔或累超过5万元（含5万元）的，必须填写（）附于现金支票之后。A、非基本账户提现申请表B、加盖财务章的单位证明C、加盖公章的单位证明D、现金支取业务审批单
考题
某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。上述交易情况是否符合可疑交易标准？
考题
某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1．26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资盒分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易（）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、短期内相同收付款人之间壤繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款.或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇敖D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付交易
考题
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
考题
某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。A支行对于该交易应如何处理？
考题
某面包店．该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后。立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近IO万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年谈账户共转账收入101笔，金额27346894．67元；提现79笔，金额12848900元．转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中。金额为199800元的交易多达59笔。请说出下面情况符合哪些可疑情形（）A、短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
考题
某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
考题
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
考题
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形（）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
考题
协定金额转账协议主要功能是（）A、集零为整，将有固定收入的活期账户每达到一定金额就转存为定期存款，以获取更多的储蓄收益，使资金能产生更多的时间价值B、客户的某个活期账户必须保证一定存款，以备扣账C、可分为转入和转出两项功能。其中转入功能中，转入条件有当收款账户小于XX金额（金额A）时，补足XX金额（金额B），且ABD、协定金额转出功能中，付款账户对外转账时有固定转出和保留金额转出两种，其收款账户可以为他行账户
考题
不动销户《特殊记账申请表》填写内容表述正确的是（）A、记账金额必须与账户清理时转入挂账专户的金额一致；B、转出账户户名为“其他应付款——XXXX年账户清理资金专户”转出账户账号填写对应年度的清理资金挂账专户账号；C、客户应将销户资金转入同名单位结算账户如没有同名单位结算账户的企业客户可转入法定代表人账户其他客户原则上应出具证明转入承接其工作或上级主管管理部门的单位账户；D、转入账户信息：如收款账户为行内账户则转入账户如实填写客户账户名称及账号；如收款账户为行外账户转入账户信息应填写网点“应销记汇出汇款”账户信息（具体账号可通过【65313内部账号查询】交易查询。
考题
单选题“稳盈灵通账户”预设最低留存额为1000元，协定账户到期日“签约活期账户”余额555元，“协定账户”余额5万，当日（）A
日结从活期账户转入协定账户金额为“0”元B
日结从活期账户转入协定账户金额为555元C
日结从协定账户转入活期账户金额为445元D
日结从协定账户转入活期账户金额为5万元
考题
单选题以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A
中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B
中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元C
个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万
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