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客户股权或多或少有外资成分，这类客户通常管理较多资金、技术力量较强，但可能通过关联交易转移利润。这属于客户的()背景。
A.家庭
B.外资
C.政府
D.上市
B.外资
C.政府
D.上市
参考答案
参考解析
解析：外资背景是指客户股权或多或少有外资成分，这类客户通常管理较多资金、技术力量较强，但可能通过关联交易转移利润。
更多 “客户股权或多或少有外资成分，这类客户通常管理较多资金、技术力量较强，但可能通过关联交易转移利润。这属于客户的()背景。A.家庭 B.外资 C.政府 D.上市 ” 相关考题
考题
发放外资企业贷款，应高度重视外资企业及其关联客户的风险，提高对外资企业财务运作的监督力度，严控母公司与子公司以及子公司之间进行非正当关联交易和( )。A 转移实物财产B 非法资金转移C 转移经营风险D 逃废债
考题
集团客户授信业务风险是指由于对集团客户()、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。A.存量授信B.余额授信C.多头授柄
考题
股东背景特别是控股股东的背景在很大程度上决定着客户的经济性质、经营方向、管理方式及社会形象等。具有政府背景的公司客户通常管理较规范，并有集团经营优势，但关联方关系复杂，关联交易较多。（ ）
考题
一般来说，股东背景为外资背景的客户在经营、管理上所具有的特点为（ ）。A.风险意识强，经营上精打细算
B.管理较多资金、技术力量较强，有可能通过关联交易转移利润
C.具有政策资源上的优势，行业竞争性强，管理效率低
D.管理较规范，有集团经营优势，关联方复杂，关联交易较多
考题
一般来说，股东背景为外资背景的客户在经营、管理上所具有的特点为()A:风险意识强，经营上精打细算
B:管理较多资金、技术力量较强，有可能利用关联企业转移利润
C:具有政策资源上的优势，行业竞争性强，管理效率低
D:管理较规范，有集团经营优势，关联方复杂，关联交易较多
考题
在客户构成分析中根据客户的所从事的行业将客户分类，分析在公司总业务额中，不同行业的客户所占比重，并据此确定未来的营销重点。这属于（）A、行业构成分析B、客户使用各类通讯卡构成分析C、客户的地区构成分析D、交易活动构成分析
考题
通过分析公司总销售量中各类通讯卡所占比重，可以帮助客户经理和分公司确定对不同客户的通讯卡销售重点和对策。这属于（）A、行业构成分析B、客户使用各类通讯卡构成分析C、客户的地区构成分析D、交易活动构成分析
考题
如在授信调查中发现客户近两年内进行过两次以上股权变更，或曾经通过关联交易转移公司主要有效资产的，不需要一定在客户背景分析中说明股权变更的实际原因、相关调查结果，以及是否涉及变相逃避债务或担保责任。
考题
以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（）。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
考题
制定关联客户授信方案时，除须按单一法人客户要求进行定性分析外，还须重点分析内容（）A、客户关联关系的复杂性及其对关联客户整体融资风险的影响B、关联交易的规模，关联交易的真实性，关联交易价格的公允性，以及关联交易信息披露的透明度C、关联担保规模以及对我-行债权安全的影响程度D、关联方资金占用规模及收回的可能性
考题
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A、商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；B、集团客户经营不善；C、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
考题
识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产（）以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。A、0.05B、0.2C、0.1D、0.15
考题
单选题下列关于客户“金字塔结构”的说法中，不正确的是（）A
最有价值客户：他们位于“金字塔”的顶端，这些客户对银行而言具有最高的边界利润B
最具成长性客户：这类客户接受银行服务较多，通过交叉销售，使客户保留更长的时间，能为银行提供更高的利润C
潜力客户：这类客户目前看不出他们对银行而言具有多大的价值，但银行可以考虑他们是否通过培养可以成长，也许他们正是其他银行的有价值客户D
普通客户：这类客户处于“金字塔”的底端，数量最多，因此创造的利润比较也最大。
考题
单选题识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产（）以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。A
0.05B
0.2C
0.1D
0.15
考题
多选题依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；B集团客户经营不善；C集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
考题
判断题如在授信调查中发现客户近两年内进行过两次以上股权变更，或曾经通过关联交易转移公司主要有效资产的，不需要一定在客户背景分析中说明股权变更的实际原因、相关调查结果，以及是否涉及变相逃避债务或担保责任。A
对B
错
考题
多选题以下属于第三方存管业务有关帐户的有（）A客户交易结算资金管理账B客户证券资金台账C法人资金交收过渡账户D客户交易结算资金汇总账户
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