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题目内容
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客户在退休规划中存在的常见问题不包括( )。
A 、 退休保障计划开始太迟
B 、 购买商业性人寿保险产品
C 、 投资过于保守
D 、 对收入和费用的估计太过于乐观
B 、 购买商业性人寿保险产品
C 、 投资过于保守
D 、 对收入和费用的估计太过于乐观
参考答案
参考解析
解析:客户在退休规划中的误区:①计划开始太迟;②对收入和费用的估计太乐观;③投资过于保守。
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考题
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财A.①②③B.①②③④C.①②③④⑤D.②③④
考题
客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算,但是,客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的,理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示,帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活理解科学的是()。A:青年人没有必要考虑退休养老问题
B:准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则,所以储蓄的比例越大越好
C:所有人都应该进行早期强制性储蓄,未雨绸缪,尽早规划退休生活
D:退休后的生活存在很大的不确定性,所以退休养老规划要有弹性
考题
退休规划的具体步骤是( )。
A、客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析—客户退休生活设计
B、客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休生活设计
C、客户退休生活设计—客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析
D、客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析
考题
一个完整的退休规划步骤包括( )。
①客户退休生活设计
②客户退休第一年费用需求分析
③客户退休期间费用总需求分析
④确定退休后的年收入情况A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
考题
通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务,为个人客户实现退休无忧安排,维持自尊、自立、保持水准的退休生活是指( )。A、理财规划
B、退休规划
C、投资规划
D、教育规划
考题
客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有-定的认识和打算,但是,客户的理解和认识有-些是不够科学、合理的,理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示,帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是( )。A.青年人没有必要考虑退休养老问题
B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则,所以储蓄的比例越大越好
C.所有人都应该进行早期强制性储蓄,未雨绸缪,尽早规划退休生活…
D.在制定退休规划时,-定要避免过于乐观的估计
考题
关于退休养老规划,说法不正确的是( )。A.退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立的、有尊严的、高品质的生活
B.退休后能享受自立、尊严、高品质生活的一个人一生中最重要的财务目标
C.退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分
D.退休养老规划投资主要考虑的是收益性
考题
单选题关于退休养老规划,说法不正确的是()。A
退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立的、有尊严的、高品质的生活B
退休后能享受自立、尊严、高品质生活的一个人一生中最重要的财务目标C
退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分D
退休养老规划投资主要考虑的是收益性
考题
单选题税收规划的内容不包括()A
退休需求分析B
退休计划的类型C
退休计划中的投资D
退休后捐赠
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