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下列( )不属于客户的短期投资目标。
A、休假
B、按揭买房
C、存款
D、购置新车
B、按揭买房
C、存款
D、购置新车
参考答案
参考解析
解析:B
休假、购新车、存款都属于客户的短期投资目标,按揭买房属于客户的中期投资目标。
休假、购新车、存款都属于客户的短期投资目标,按揭买房属于客户的中期投资目标。
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考题
下列选项中,不属于理想目标客户必须具备的条件是
A所选定的目标客户有未被满足的现实或潜在的金融需求B银行有实力满足目标客户的需求C目标客户的资源状况、经营效益、发展前景好D银行有竞争优势
考题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标,理财师的下列建议不正确的有( )。A.对于短期投资目标,采用现金投资B.对于短期投资目标,采用固定利息投资C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资D.对于长期投资目标,主要考虑成长性
考题
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,( )一般不在考虑之列。A.货币市场基金
B.短期债券
C.债券基金
D.定期存款
考题
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A、分析客户的投资方向是否明确B、分析客户的投资组合C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D、根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
单选题下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A
分析客户的投资方向是否明确B
分析客户的投资组合C
根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D
根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
多选题理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。A对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略E对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
考题
单选题下列( )不属于房地产产品目标客户需求定位法的步骤。A
内部资源分析B
目标客户特征分析C
确定目标客户D
设计产品并进行营销策划和组织实施
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