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下列个人理财目标中,属于客户长期目标的是(??)。
A.休假
B.按揭买房
C.建立退休基金
D.购置新车
B.按揭买房
C.建立退休基金
D.购置新车
参考答案
参考解析
解析:理财规划中,客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为:①短期目标,如休假、购置新车、存款等;②中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标,如退休安排、遗产安排等。
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考题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )A.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高B.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低C.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高D.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
考题
不同思考阶段的客户有不同的表现,下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。A.客户的想法单纯,以赚钱为理财目标,并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标,只要赚到足够的钱其他目标皆可实现B.客户开始拟定数个理财目标,发现有限资源无法同时达到目标的矛盾,期望高获利又无法冒风险的矛盾,客户困惑对自己无信心C.客户开始整合理财方案到日常生活之中,明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划,客户对达成理财目标的信心提高D.客户在整个金融理财过程中受到启发,落实理财行动计划,不仅对各阶段理财目标的大成深具信心,也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
考题
下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。
①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性
③调整理财目标,使其合理可行④征询客户的期望目标A: ①②③④
B: ③②④①
C: ①④②③
D: ①②④③
考题
多选题按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为()A生活理财类产品B投资理财类产品C消费理财类产品
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