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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?(  )

A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

参考答案

参考解析
解析: 操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生职员欺诈、失职违规、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。BC两项属于失职违规;D项属于违反用工法;E项属于职员欺诈。
更多 “ 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?(  )A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷” 相关考题
考题 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中,属于人员因素的有( )。A.内部欺诈B.失职违规C.核心雇员流失D.财务/会计错误E.违反用工法

考题 下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()。A.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”B.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

考题 在代理业务中,委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于(  )业务类别。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件

考题 操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。(?)?

考题 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别(  )A、首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B、理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C、资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D、部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E、.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

考题 下列( )事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。A.产品设计缺陷 B.员工越权 C.第三方盗用财产 D.违反系统安全规定 E.洗钱

考题 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

考题 以下不属于操作风险的类别的是()A.人员因素 B.时间因素 C.内部流程 D.外部事件

考题 代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。A.风险因素 B.社会因素 C.市场管理 D.内部流程

考题 操作风险的类别可分为( )。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件 E.内部事件

考题 操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和内部事件四大类别。( )

考题 下列()事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失 D.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗 E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

考题 操作风险的类别包括( )。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件 E.内部事件

考题 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别()。A:网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗 B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 C:商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失 D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 E:银行员工窃取客户账户资金

考题 下列选项中哪些是操作风险的分类()。A、人员因素引起的操作风险B、流程因素引起的操作风险C、系统因素引起的操作风险D、外部事件引起的操作风险E、天灾引起的操作风险

考题 形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素?()A、内部欺诈B、知识/技能匮乏C、核心雇员流失D、外部欺诈/盗窃E、违反用工法

考题 下列属于操作风险主要类别的有()。A、人员因素B、内部流程C、系统缺陷D、内部事件E、外部事件

考题 多选题巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类,下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别()A员工性别及种族歧视事件B违反员工健康及安全规定事件C自然灾害造成人员伤亡D电力通信系统中断

考题 多选题下列选项中,属于商业银行操作风险分类依据的是( )。A人员因素B外部流程C系统缺陷D外部事件

考题 多选题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?( )A网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗B客户采取化整为零的手段进行洗钱活动C商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失D被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金E银行员工窃取客户账户资金

考题 单选题代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。A 风险因素B 社会因素C 市场管理D 内部流程

考题 单选题操作风险不包括( )类别A 人员因素B 法律风险C 内部流程D 外部事件

考题 多选题下列选项中哪些是操作风险的分类()。A人员因素引起的操作风险B流程因素引起的操作风险C系统因素引起的操作风险D外部事件引起的操作风险E天灾引起的操作风险

考题 单选题下列选项中,不属于商业银行操作风险分类依据的是( )。A 人员因素B 外部流程C 系统缺陷D 外部事件

考题 多选题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()A首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构B理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼C资金交易员未经授权进行交易并造成损失D部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损E信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

考题 判断题操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,因此商业银行的操作风险是不可避免的。 ( )A 对B 错

考题 多选题下列属于操作风险主要类别的有()。A人员因素B内部流程C系统缺陷D内部事件E外部事件

考题 多选题形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素?()A内部欺诈B知识/技能匮乏C核心雇员流失D外部欺诈/盗窃E违反用工法