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下列属于银行操作风险内部流程类别的交易/定价错误示例的有( )。

A.与同业交易对手方的争议

B.数据录入、维护或登载错误

C.超过最后期限或未履行义务

D.模型/系统误操作

E.担保品管理失效


参考答案

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考题 由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。A.内部欺诈B.客户、产品与业务操作C.执行、交割以及流程管理D.业务中断和系统失败

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考题 在影响操作风险的因素中,交易/定价错误属于内部流程类的因素。它是指(  )。A.银行结算支付系统失灵 B.未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误 C.银行员工专业知识相对缺乏,无法为产品定价 D.与市场上同类金融产品不相匹配

考题 交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素,它是指在交易过程中,()。 A.市场价格发生重大变化引起的定价差异 B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别 C.由于产品成本增加,出现定价困难 D.未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误