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单选题
业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为()和交易行为类。
A

特殊交易类

B

资金异动类

C

显著风险类

D

重点关注类


参考答案

参考解析
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考题 工商银行现行业务运营风险监控体系将风险事件分为重点关注类、关注类和一般关注类。

考题 按照不同的风险特征,银行个人客户评级模型分为()。A、工薪供职类B、个私业主类C、三农小企业D、事业单位

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考题 客户层面信用风险监控中,通过()等工具,对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析,掌握客户交易行为风险状况,进行客户交易行为分析。A、欺诈交易监控系统和统计分析B、评分模型和统计分析C、贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统D、欺诈交易监控系统和评分模型

考题 运营风险模型中()类模型识别到的准风险事件,风险特征不很明显,需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。A、直接确认B、监测确认C、间接确认D、统计分析

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考题 总行建立信用卡欺诈交易监控系统,制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则,通过建设和使用()工具,实现对欺诈风险的主动识别和计量。A、交易模型及统计分析B、评分模型及统计分析C、催收模型及统计分析D、行为模型及统计分析

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考题 单选题业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为()和交易行为类。A 特殊交易类B 资金异动类C 显著风险类D 重点关注类

考题 单选题运营风险模型中()模型识别到的准风险事件,风险特征非常明显,由系统直接确认为风险事件。A 直接确认类B 间接确认类C 监测确认类D 统计分析类

考题 单选题运营风险模型中()类模型识别到的准风险事件,风险特征不很明显,需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。A 直接确认B 监测确认C 间接确认D 统计分析

考题 单选题按照银行业务的风险程度可以将营业场所不同区域划分为高度、中度、低度三级风险区,以下不属于高度风险区的有()。A 现金业务区B 运钞交接区C 监控室D 债券交易区

考题 单选题客户层面信用风险监控中,通过()等工具,对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析,掌握客户交易行为风险状况,进行客户交易行为分析。A 欺诈交易监控系统和统计分析B 评分模型和统计分析C 贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统D 欺诈交易监控系统和评分模型

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考题 多选题业务运营风险模型指为()风险事件,依据风险特征,基于数据分析而设计的风险管理模型。A识别B确认C收集D控制

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考题 单选题业务运营风险模型按照处理方式分为()、监测确认、统计分析三类。A 直接确认B 间接确认C 系统控制D 流程分析

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