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某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控，确认其存在套现行为，该银行有权采取什么样的措施?
参考答案
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考题
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（ ）。A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端（关闭网络支付接口）
考题
银行卡账户应急控制主要适用于以下几种情况（）。A、因突发银行卡风险事件需要对银行卡账户进行控制，情况紧急且分行无法及时处理的，在采取正式风险控制措施之前，二级分行可请求总行对银行卡账户实施应急控制B、总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要，情况紧急的，在采取进一步追偿或风险控制措施之前，为避免持卡人转移存款，可由总行对该持卡人其他银行卡账户实施应急控制C、由于系统、网络、机具以及银行卡诈骗等原因，导致农业银行或持卡人账户资金面临风险损失的事件D、其他紧急情况需要对持卡人账户实施应急控制的
考题
对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户，应立即采取以下措施（）。A、终止其银行卡交易B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统C、向公安机关报案D、向法院起诉
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下B、对商户交易行为进行不定期抽查C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
考题
银行卡业务中的发卡银行有哪些权利？（）A、发卡银行有权审查申请人的资信状况索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度B、发卡银行有权依照司法等有权机关的指令，查询或冻结持卡人账户欠款C、持卡人超过最后还款日未归还欠款时，发卡银行有权崔收，有权停止信用卡的使用，不要时有权提请司法机关追究持卡人的法律责任或采取其他相应的追索措施D、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡E、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失
考题
用卡持卡人王某，超过信用卡规定限额5万元进行透支，利用所得进行挥霍，经发卡银行再三催促向其收款，王某置之不理。经查，王某无力偿还，其行为构成（）A、盗窃罪B、金融诈骗罪C、招摇撞骗罪D、信用卡诈骗罪
考题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A、降低授信额度B、止付C、将相关信息录入征信系统D、将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A、一律按严重套现作“银行止付卡片”B、信用额度调整为1C、列入发卡系统黑名单D、永久拒绝其再办卡。
考题
判断题对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。（）A
对B
错
考题
多选题下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。A某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡B某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理C某银行将信用卡发卡业务外包给A公司D某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳
考题
多选题对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A一律按严重套现作“银行止付卡片”B信用额度调整为1C列入发卡系统黑名单D永久拒绝其再办卡。
考题
多选题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A降低授信额度B止付C将相关信息录入征信系统D将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
判断题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）A
对B
错
考题
填空题对有疑似（）、（）行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取（）卡片、（）欠款等措施。
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