网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：

题目内容 （请给出正确答案）

（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。

  • A、信用风险
  • B、系统风险
  • C、操作风险
  • D、欺诈风险

参考答案

更多 “（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险” 相关考题
考题 银行卡的风险类型包括（）A、信用风险B、欺诈风险C、操作风险D、合规风险
查看答案
考题 根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。A、恶意透支B、骗领、冒用信用卡C、伪造、变造银行卡D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金
查看答案
考题 信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险A、伪造B、变造C、骗领D、冒领
查看答案
考题 持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于（）。A、信用风险B、欺诈风险C、操作风险D、外包风险
查看答案
考题 商户自身与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，给收单机构造成（）A、欺诈风险B、操作风险C、信用风险D、管理风险
查看答案
考题 银行卡的恶意透支风险属于（）。A、技术风险B、操作风险C、信用风险D、违规风险
查看答案
考题 任何单位和个人有下列情形之一的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理（）A、骗领、冒用信用卡的B、伪造、变造银行卡的C、恶意透支的D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金的
查看答案
考题 银行卡的主要欺诈风险形式不包括（）A、遗失或被盗B、伪造和克隆C、密码遗失D、账户冒用
查看答案
考题 （）是指系统不充分、管理控制失误、欺诈或者人为错误造成损失的可能性。A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险
查看答案
考题 下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。
查看答案
考题 （）是持卡人不愿偿还或无力偿还，不能按时足额归还透支本息而给银行资产带来损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险
查看答案
考题 （）是指银行工作人员在业务处理过程中，违规或违法操作给银行造成损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险
查看答案
考题 银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。A、信用风险B、系统风险C、冒用风险D、特约商户诈骗风险
查看答案
考题 下列关于贷记卡风险类型的有关表述，错误的是（）。A、信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性B、欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性C、操作风险是指在贷记卡业务运作过程中，由于技术设备、系统出现问题，操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性D、外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
查看答案
考题 根据风险性质，持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性，属于（）。A、欺诈风险B、信用风险C、操作风险D、外包风险
查看答案
考题 银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。A、内部风险B、系统风险C、信用风险D、管理和操作失误风险
查看答案
考题 多选题信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险A伪造B变造C骗领D冒领
查看答案
考题 单选题商户自身与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，给收单机构造成（）A 欺诈风险B 操作风险C 信用风险D 管理风险
查看答案
考题 单选题银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。A 内部风险B 系统风险C 信用风险D 管理和操作失误风险
查看答案
考题 单选题根据风险性质，持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性，属于（）。A 欺诈风险B 信用风险C 操作风险D 外包风险
查看答案
考题 单选题银行卡的恶意透支风险属于（）。A 技术风险B 操作风险C 信用风险D 违规风险
查看答案
考题 多选题银行卡业务外部风险主要包括（）几个方面。A特约商户风险B不法分子欺诈风险C竞争风险D外包风险
查看答案
考题 单选题（　）是指系统不充分、管理控制失误、欺诈或者人为错误造成损失的可能性。A 市场风险B 操作风险C 流动性风险D 信用风险
查看答案
考题 多选题根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。A恶意透支B骗领、冒用信用卡C伪造、变造银行卡D利用银行卡及其机具欺诈银行资金
查看答案
考题 单选题银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。A 信用风险B 系统风险C 冒用风险D 特约商户诈骗风险
查看答案
考题 多选题下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。A欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。B借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。C电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。D商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。
查看答案
考题 单选题持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于（）。A 信用风险B 欺诈风险C 操作风险D 外包风险
查看答案
热门标签
最新试卷