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对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，但在定期监控时如涉及到增加授信额度、更改授信期限和授信条件的情况，则均以（）的形式上报并进入授信审查审批流程。
- A、《授信申请书》
- B、《信贷备忘录》
- C、《定期监控报告》
参考答案
更多 “对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，但在定期监控时如涉及到增加授信额度、更改授信期限和授信条件的情况，则均以（）的形式上报并进入授信审查审批流程。A、《授信申请书》B、《信贷备忘录》C、《定期监控报告》” 相关考题
考题
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错
考题
定期监控是指授信经营部门或资产保全部门在根据授信客户风险等级所对应的监控频率定期对交通银行授信客户的生产经营及财务状况等进行全面了解的基础上，发现、识别、评价客户及授信业务风险，重新认定评价担保，并形成书面报告，在规定时间内上报进行审查审批的过程。
考题
根据本手册问题贷款管理政策要求，《问题类授信客户定期监控报告》应重点对以下内容进行描述：（）A、《问题类授信客户行动计划书》中所确定的行动计划的实施情况及下一步的管理方案B、客户及其授信业务现状与风险等级C、保证单位、抵（质）押物的具体变动情况D、客户财务因素与非财务因素的风险变化情况
考题
以下有关贷后监控的责任认定情况，下面哪几个描述是正确的：（）A、在授信客户授信额度提用后的当月未及时对授信业务的用途进行核实，客户经理或资产保全人员承担主要责任B、未按规定时间和频率完成对授信客户的定期及不定期监控报告，客户经理或资产保全人员承担主要责任C、定期监控报告未对授信客户出现的经营及财务状况的变化、风险预警信号及对交通银行信贷资产的影响进行充分揭示的，客户经理或资产保全人员承担主要责任D、在不定期监控中，对客户已经出现风险预警信号，而未在授信客户查访报告中予以重点说明的，客户经理或资产保全人员承担次要责任
考题
关于信贷业务定期监控，下面哪几个描述是正确的：（）A、“正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，客户经理是贷后监控的第一道防线B、对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，对仅有完全现金保证额度和银行贴现额度的客户可不要求进行定期监控C、定期监控中，如发现客户存在大额整数滚动开票、交易对手过于集中的情况，应了解交易双方是否存在关联关系、交易背景是否真实、交易价格是否公允。以此判断是否存在关联企业间通过关联交易套取银行资金的情况D、定期监控过程中，必须对本监控周期内授信对象及保证人股权是否发生变更、股权变更的真实原因、股权受让方与原股东关系、股权变更是否伴随着内部关联交易利益输送、股权变更后公司主营业务方向是否发生的变化五方面的情况进行调查
考题
授信经营部门在对授信客户进行不定期监控时，必须重点关注相应的授信风险预警信号，每次在对授信客户进行不定期监控后均须填写（），包括在与授信客户进行电话交流、与授信客户事先安排的会议、临时召集的会议等情况时。A、《信贷备忘录》B、《不定期监控报告》C、《授信客户查访报告》
考题
多选题贷后监控中授信经营部门的职责：（）A定期或不定期对授信客户进行监控，负责对授信客户授信额度的重新设定和申报B监控授信业务执行情况，走访授信客户并及时取得财务资料C在监控中当发现授信客户出现未履行合同、违反合同有关条款等情况或其他重大事D对授信客户进行持续的贷后监控，实施风险排查，及时发现预警标识，提出风险监察名单及预警、减持或主动退出等行动计划方案，经审定后予以实施
考题
单选题对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，但在定期监控时如涉及到增加授信额度、更改授信期限和授信条件的情况，则均以（）的形式上报并进入授信审查审批流程。A
《授信申请书》B
《信贷备忘录》C
《定期监控报告》
考题
判断题定期监控是指授信经营部门或资产保全部门在根据授信客户风险等级所对应的监控频率定期对交通银行授信客户的生产经营及财务状况等进行全面了解的基础上，发现、识别、评价客户及授信业务风险，重新认定评价担保，并形成书面报告，在规定时间内上报进行审查审批的过程。A
对B
错
考题
多选题以下有关贷后监控的责任认定情况，下面哪几个描述是正确的：（）A在授信客户授信额度提用后的当月未及时对授信业务的用途进行核实，客户经理或资产保全人员承担主要责任B未按规定时间和频率完成对授信客户的定期及不定期监控报告，客户经理或资产保全人员承担主要责任C定期监控报告未对授信客户出现的经营及财务状况的变化、风险预警信号及对交通银行信贷资产的影响进行充分揭示的，客户经理或资产保全人员承担主要责任D在不定期监控中，对客户已经出现风险预警信号，而未在授信客户查访报告中予以重点说明的，客户经理或资产保全人员承担次要责任
考题
判断题反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。A
对B
错
考题
单选题定期监控是指（）根据授信客户风险等级所对应的监控频率定期对交通银行授信客户的生产经营及财务状况等进行全面了解的基础上，发现、识别、评价客户及授信业务风险，重新认定评价担保，并形成书面报告，在规定时间内上报进行审查审批的过程。A
授信经营部门或资产保全部门B
授信管理部门或风险管理部门C
授信经营部门和资产保全部门D
授信管理部门和风险管理部门
考题
单选题授信经营部门在对授信客户进行不定期监控时，必须重点关注相应的授信风险预警信号，每次在对授信客户进行不定期监控后均须填写（），包括在与授信客户进行电话交流、与授信客户事先安排的会议、临时召集的会议等情况时。A
《信贷备忘录》B
《不定期监控报告》C
《授信客户查访报告》
考题
多选题根据本手册问题贷款管理政策要求，《问题类授信客户定期监控报告》应重点对以下内容进行描述：（）A《问题类授信客户行动计划书》中所确定的行动计划的实施情况及下一步的管理方案B客户及其授信业务现状与风险等级C保证单位、抵（质）押物的具体变动情况D客户财务因素与非财务因素的风险变化情况
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