网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：

题目内容 （请给出正确答案）

理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（）。

  • A、客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
  • B、客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
  • C、客户理财目标违背了实事求是的原则
  • D、一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认

参考答案

更多 “理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（）。A、客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平B、客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平C、客户理财目标违背了实事求是的原则D、一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认” 相关考题
考题 以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
查看答案
考题 下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
查看答案
考题 金融理财师法律责任的责任主体是( )A．金融理财师B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C．金融理财师及金融理财师所服务的客户D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
查看答案
考题 以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
查看答案
考题 关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。 A、可接受的风险水平由金融理财师来决定 B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正 C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益 D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
查看答案
考题 下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。 ①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标。 A.①②③④ B.③②④① C.①④②③ D.①②④③
查看答案
考题 下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。 ①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性 ③调整理财目标，使其合理可行④征询客户的期望目标A: ①②③④ B: ③②④① C: ①④②③ D: ①②④③
查看答案
考题 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（　　）。A.客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平 B.客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平 C.客户理财目标违背了实事求是的原则 D.一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
查看答案
考题 理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好 B.客户个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.客户的投资金额和占比
查看答案
考题 理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。A.新开发客户 B.相识且需求明确的客户 C.只需要做某一方面的具体规划的客户 D.老客户 E.理财师已有丰富的工作经验
查看答案
考题 在进行退休规划时，如果出现预期余寿高于客户预期的情况，可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。所以，理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计。 ( )
查看答案
考题 在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是( )。A.风险覆盖评估 B.资产收益评估 C.可行性评估 D.部分性评估 E.整体性评估
查看答案
考题 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。A.风险覆盖评估 B.可行性评估 C.安全性评估 D.整体性评估
查看答案
考题 关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
查看答案
考题 定期评估的频率取决于（）因素。A、客户投资金额和占比B、客户的投资风格C、理财师的专业能力D、客户个人财务状况变化幅度E、理财师的个性化要求
查看答案
考题 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。A、风险覆盖评估B、可行性评估C、安全性评估D、整体性评估
查看答案
考题 在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是（）A、风险覆盖评估B、资产收益评估C、可行性评估D、部分性评估E、整体性评估
查看答案
考题 初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。A、理财师的客户从哪里来B、客户的需求是什么C、理财师的专业D、理财师的道德
查看答案
考题 理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。A、发现潜在理财客户B、通过接触发现需求C、才目互认可D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系E、后续跟踪服务
查看答案
考题 单选题理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A 个人的财务资源是有限的B 财务资源的分配方式是多样的C 客户都是理性的D 客户对理财师都是信任的
查看答案
考题 判断题理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。A 对B 错
查看答案
考题 单选题关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A 理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B 理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C 理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D 理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
查看答案
考题 多选题在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是（）A风险覆盖评估B资产收益评估C可行性评估D部分性评估E整体性评估
查看答案
考题 多选题初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。A理财师的客户从哪里来B客户的需求是什么C理财师的专业D理财师的道德
查看答案
考题 多选题理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。A发现潜在理财客户B通过接触发现需求C才目互认可D确立理财师为客户提供理财规划服务的关系E后续跟踪服务
查看答案
考题 单选题客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。A 在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理B 将客户带到理财专区并自行为其办理C 在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理D 将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员
查看答案
考题 判断题在进行退休规划时，如果出现预期余寿高于客户预期的情况，可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。所以，理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计。（ ）A 对B 错
查看答案
热门标签
最新试卷