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当客户有子女教育、养老计划时或客户要购买五年期国债及主动了解保险时，个人业务顾问应向其推荐（）。
- A、推荐基金类产品
- B、推荐保险类产品
- C、推荐理财产品
- D、推荐乐当家理财卡
参考答案
更多 “当客户有子女教育、养老计划时或客户要购买五年期国债及主动了解保险时，个人业务顾问应向其推荐（）。A、推荐基金类产品B、推荐保险类产品C、推荐理财产品D、推荐乐当家理财卡” 相关考题
考题
客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是( )A.保证效率快速帮客户办理B.了解清楚客户取现的用途，尽量挽留C.当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，员工要主动站在客户的角度D.清楚了解完取现需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式
考题
某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划，张先生主动要求了解，银行理财顾问向客户当面说明了产品的投资风险和风险管理的基本知识，张先生购买这款产品时，银行以书面形式确认是客户主动要求了解和购买的。（ ）
考题
向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值
考题
个人理财业务从业人员不应当()。A:在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道B:客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品C:对于市场风险较大的投资产品，不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售D:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同
考题
个人养老保险是个人自愿地为实现老年收入保障提前进行的养老基金积累行为。通常的积累方式包括()。A:银行储蓄和购买商业养老保险
B:购买债券和购买商业养老保险
C:购买国债和购买商业养老保险
D:银行储蓄和购买国债
考题
保险的营销要点包括（）。A、发现客户购买国债或办理一年以上的定期存款时B、遇到国债或定期存款到期，客户想转存或销户时C、发现客户的账户内有一些余额，很长时间内不会动用时D、当客户办理活期开户E、当客户有子女教育、养老计划时或客户要购买五年期国债及主动了解保险时F、遇到客户主动咨询理财产品时
考题
家庭成长期的客户，子女教育为核心；家庭最大开支是保健医疗费、学前教育、智力开发费用；夫妇双方年纪渐大，健康状况应该考虑；由于家庭成员增加，家庭和子女教育负担重，保险意识增强。对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。A、子女教育是重中之重，可购买定期寿险、少儿教育险补充教育费用B、有了子女的客户的安全、健康也必须考虑，包括意外、医疗、重大疾病C、在考虑保费的合理性前提下，提前购买一定的养老险D、有了子女的客户需要在给子女购买保险前先给自身买保险，才能为子女提供更好的风险规避
考题
在个人商业养老保险产品营销中，一个优秀的营销员应该做到（）。 ①站在客户的立场上分析客户的财务状况、家庭经济结构等 ②帮助客户分析保险需求 ③帮助客户制定养老计划 ④帮助客户选择养老产品A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④
考题
属于大堂人员履职范围的是（）A、当客户有深入详细了解和购买产品意愿时，应准确表述产品和服务的基本条款，客观介绍产品预期收益并如实告知风险B、当有客户投诉.不满和纠纷发生时，应及时处理并尽力化解C、当客户等候超过10人或柜均等候人数超过5人或客户等候时间超过20分钟时，主动管理等候客户并进行二次分流D、主动与等候客户互动，包括了解客户业务需求，递送饮品，询问需求，发放宣传资料
考题
客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是（）。A、保证效率快速帮客户办理B、了解清楚客户取现的用途，尽量挽留C、当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，员工要主动站在客户的角度D、清楚了解完取现需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式
考题
团体保险在补充养老保险中的作用有（）.A、提供契约型的养老保险计划，满足企业客户建立补充养老保险需求B、团体保险有强大的精算技术和风险管理服务，通过提供年金转换产品为客户提供全面的养老年金计划安排C、可以为企业年金提供投资类团险产品，满足企业年金的投资需求
考题
多选题家庭成长期的客户，子女教育为核心；家庭最大开支是保健医疗费、学前教育、智力开发费用；夫妇双方年纪渐大，健康状况应该考虑；由于家庭成员增加，家庭和子女教育负担重，保险意识增强。对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。A子女教育是重中之重，可购买定期寿险、少儿教育险补充教育费用B有了子女的客户的安全、健康也必须考虑，包括意外、医疗、重大疾病C在考虑保费的合理性前提下，提前购买一定的养老险D有了子女的客户需要在给子女购买保险前先给自身买保险，才能为子女提供更好的风险规避
考题
单选题团体保险在补充养老保险中的作用有（）.A
提供契约型的养老保险计划，满足企业客户建立补充养老保险需求B
团体保险有强大的精算技术和风险管理服务，通过提供年金转换产品为客户提供全面的养老年金计划安排C
可以为企业年金提供投资类团险产品，满足企业年金的投资需求
考题
问答题客户已经购买过储蓄国债（电子式），购买记账式国债要收费吗？
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