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贷记卡违规套现的认定标准为（）。

  • A、未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
  • B、交易发生在经中国银联确定的套现商户的
  • C、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
  • D、以上答案皆是

参考答案

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考题 POS终端违规移机多与套现、洗钱、赌博、侧录等违规违法行为伴随发生。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 若客户有下列情形之一：（）发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取中止客户使用贷记卡。A、转借贷记卡B、有套现嫌疑C、有洗钱可能性D、预留联系方式失效
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考题 以下哪些情况需要给与责任认定和追究的（）A、故意隐瞒问题，误导金穗准贷记卡发卡审查和审批的B、帮助、默许申请人伪造有关资料骗取银行准贷记卡的C、未坚持准贷记卡调查、审查和审批独立性原则，而是按照他人授意办理业务D、其他违规行为导致损失的
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考题 以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的E、商户交易成功率小于90%
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考题 贷记卡调整临时额度的限制条件（）？A、为商业银行优质客户且信用良好B、交易量大C、交易频繁D、无套现行为
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考题 关于标准贷记卡年费说法正确的是（）。A、标准贷记卡有相应的收费标准规定B、标准贷记卡首年免收年费C、首年刷卡满5次免除次年年费D、标准贷记卡没有免年费政策
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考题 按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）A、将POS机租借给其他商户使用B、对同一笔交易分多次刷卡C、为他人套现提供便利D、安装测录设备，测录刷卡人信息
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考题 以下不属于违规套现管理原则的是（）。A、安全原则B、审慎原则C、信息共享原则D、效率原则
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考题 关于标准贷记卡附属卡说法错误的是（）。A、标准贷记卡可以开设1张附属卡B、标准贷记卡可以开设2张附属卡C、标准贷记卡可以开设3张附属卡D、标准贷记卡不能开设附属卡
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考题 《违规积分管理规定》中的积分认定部门，是指按照“谁检查、谁认定”的原则，对违规积分进行认定的业务管理部门和监督检查部门。支行检查由组织检查部门认定相应的违规积分。
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考题 下列（）内容属于银行违规行为的认定内容。A、确认违规责任人B、认定银行违规行为的性质C、确认银行违规问题数量D、确认违规责任轻重
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考题 认定贷记卡逾期资产的起点为M2。
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考题 信用卡违规套现的认定标准有（）。A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
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考题 关于贷记卡附属卡说法错误的是（）。A、标准贷记卡可以开设1张附属卡B、标准贷记卡可以开设2张附属卡C、标准贷记卡可以开设3张附属卡D、标准贷记卡不能开设附属卡
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考题 商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。A、恶意倒闭、套现B、洗单、虚假申请C、侧录、卡号测试D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号
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考题 关于银联标准准贷记卡的描述错误的是（）。A、银联标准准贷记卡将逐步取代4、5字头准贷记卡B、银联标准准贷记卡为单币种人民币卡C、银联标准准贷记卡的卡片有效期最长为5年D、银联标准准贷记卡的主附卡采用不同的卡片设计
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考题 单选题关于标准贷记卡附属卡说法错误的是（）。A 标准贷记卡可以开设1张附属卡B 标准贷记卡可以开设2张附属卡C 标准贷记卡可以开设3张附属卡D 标准贷记卡不能开设附属卡
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考题 单选题关于贷记卡附属卡说法错误的是（）。A 标准贷记卡可以开设1张附属卡B 标准贷记卡可以开设2张附属卡C 标准贷记卡可以开设3张附属卡D 标准贷记卡不能开设附属卡
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