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存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
- A、客户表现
- B、存折（单、卡）真实性
- C、客户证件审核
- D、无折取款
- E、非正常销户、异常交易
- F、付款记账顺序
参考答案
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考题
下列关于客户对其名下的账户进行销户的说法，错误的有（）。A客户销户交回存折，客户若有需要，柜员可以当场打印交易明细B存款账户正常销户时，客户可以选择不交回存折/单C存折销户时，存折内页不得交由客户留存D签订有中间业务等协议的存款账户可以直接销户
考题
客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A、开户与续存资料返还、归档B、支取与销户申请、审核C、开户与续存录入、授权与复核D、支取与销户录入、授权与复核
考题
柜面业务应关注的风险因素包括（）。A、个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户B、个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C、无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D、单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金
考题
下列关于整存零取账户取款/销户业务的操作，表述正确的有（）。A、销户交易码为20306。B、整存零取取款时，客户持原02—整存零取存折的，要先进行换折交易，将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后，再办理取款业务。C、整存零取销户时，客户持原02—整存零取存折的，要先进行换折交易，将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后，再办理销户业务。D、整存零取销户时，原02—整存零取存折可正常销户，销户后联动补登折交易，打印未登折项。
考题
储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A、交易录入B、存折（单、卡）的真实性C、利息计付D、定期存款提前支取
考题
客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用信用社防范手段落后，部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金应采取以下哪种防控措施。（）A、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，要确定存款的真实性B、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，不予以受理C、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，无论存款是否真实，均应付款D、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对伪造、涂改的存折（单、卡）应立即返还客户
考题
办理以下哪一项业务必须由客户填写业务单？（）A、新开户、无折存款业务B、定期一本通的有折存款、取款及销户业务C、整存整取储蓄的部分提前支取及销户业务D、存本取息储蓄的有折取息、销户业务
考题
以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付
考题
以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（）A、审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性B、大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效C、支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符D、审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范
考题
单选题储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）A
客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款B
取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金C
银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户D
客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金
考题
单选题客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A
开户与续存资料返还、归档B
支取与销户申请、审核C
开户与续存录入、授权与复核D
支取与销户录入、授权与复核
考题
多选题以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）A审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致B销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户C办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉D审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户E如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付
考题
多选题下列关于整存零取账户取款/销户业务的操作，表述正确的有（）。A销户交易码为20306。B整存零取取款时，客户持原02—整存零取存折的，要先进行换折交易，将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后，再办理取款业务。C整存零取销户时，客户持原02—整存零取存折的，要先进行换折交易，将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后，再办理销户业务。D整存零取销户时，原02—整存零取存折可正常销户，销户后联动补登折交易，打印未登折项。
考题
单选题以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（）A
审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性B
大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效C
支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符D
审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范
考题
单选题储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A
交易录入B
存折（单、卡）的真实性C
利息计付D
定期存款提前支取
考题
多选题下列关于客户对其名下的账户进行销户的说法，错误的有（）。A客户销户交回存折，客户若有需要，柜员可以当场打印交易明细B存款账户正常销户时，客户可以选择不交回存折/单C存折销户时，存折内页不得交由客户留存D签订有中间业务等协议的存款账户可以直接销户
考题
单选题下列关于个人存折存取款作业基本规定的表述，不正确的是（）。A
无折存款同无卡存款业务，通过卡折存款或转账交易办理，并按要求事先填写《个人业务凭证》。B
不提供跨省有折存取款服务。C
跨省无折存款可通过卡折转账交易借记卡转存折方式办理。D
存折支控方式中含“凭证件”取款时，应要求客户本人亲自提供有效身份证件办理。
考题
单选题下列关于定期利息计提和结息的交易结果和后续处理，说法不正确的一项是（）A
审核业务交易单要素是否齐全，交客户签名确认。B
存本取息存款支取利息：将款项和存款存折交客户，在业务交易单上加盖网点业务公章。C
业务交易单作为记账凭证，作当日传票装订。D
销户结息：存款存折等跟业务交易单作附件。
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