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在掌握准客户基本资料的基础上，对其保险需求做出合理评估，并根据客户不同的风险特性和需求偏好，推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是( )。
①增加保单件数，提高件均保费
②帮助客户获得最高投资收益
③利用不同产品的特点满足客户多样化的需求
④让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
参考答案
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考题
在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。
A、增加保单件数，提高件均保费B、帮助客户获得最高投资收益C、利用不同产品的特点满足客户多样化的需求D、让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
考题
关于风险流程式员工福利计划建议书的制作方法， 下列陈述正确的有( )： ①保险建议书的内容， 并没有固定的格式; ②其核心是“从风险管理的角度谈保险， 从保险的角度谈风险管理”; ③风险特性分析是整个保险方案保持有效性的基础; ④险种选择是在结合客户需求的基础上， 结合风险特点提出; ⑤保险方案在市场可以接受的程度下， 要切实符合项目风险及客户需求。A. ①②③④B. ①③④⑤C. ②③④⑤D. ①②③④⑤
考题
为了提高保单销售的成功率，准客户的选择很重要，关于准客户，以下陈述正确的是()。①如果准客户身体状况不好，销售时必须要特别强调其不同于标准体的承保条件②准客户应当有一定经济能力，收入相对稳定并且有购买健康保险的需求③准客户应该是对购买健康保险具有决策权的人④准客户应该是比较容易接近，具有亲近度的人A、①②③B、②③④C、①②③④D、①③④
考题
关于理财业务的客户需求调查，下列说法正确的是( )。A．影响客户理财业务需求的因素很多．实际操作中，商业银行可以根据多个维度对客户进行分层B．大多数情况下，商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性C．在客户分层基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群，根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)D．商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等E．商业银行在进行客户需求调查过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向
考题
关于理财业务的客户需求调查，下列说法正确的是（ ）。A．影响客户理财业务需求的因素很多，实际操作中，商业银行可以根据多个维度对客户进行分层B．大多数情况下，商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性C．在客户分层基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群，根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)D．商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等E．商业银行在进行客户需求调查过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向
考题
证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
Ⅰ．投资偏好
Ⅱ．风险承受能力
Ⅲ．服务需求
Ⅳ．资产状况
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
考题
专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。A基金公司B证券公司C资产管理公司
考题
大数据金融的典型表现是（）。A．通过分析大数据掌握客户的消费习惯并准确预测客户行为后，对其进行线上资金融通和信用评估。B．通过分析大数据掌握客户的消费习惯并准确预测客户行为后，对其进行信用评估。C．通过分析大数据掌握客户的消费习惯，并对其进行资金融通。D．通过分析客户银行信贷记录，对其进行资金融通和信用评估。
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