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客户关联信息监管通过C3等内部系统提取，汇总具备相同或类似特征的客户，形成清单进行排查。需重点排查的可疑特征包括（）。
- A、多名客户就职单位相同
- B、异地客户身份证号码前几位相同
- C、多名客户年收入相似
- D、同一楼盘（汽车经销商）集中断供
参考答案
更多 “客户关联信息监管通过C3等内部系统提取，汇总具备相同或类似特征的客户，形成清单进行排查。需重点排查的可疑特征包括（）。A、多名客户就职单位相同B、异地客户身份证号码前几位相同C、多名客户年收入相似D、同一楼盘（汽车经销商）集中断供” 相关考题
考题
商业银行的信贷管理信息系统应具备以下功能:一是通过该系统有效识别集团客户的各关联方,二是能够使商业银行各个机构共享集团客户的信息,三是能够支持商业银行全系统的集团客户贷款风险预警。()
此题为判断题(对，错)。
考题
集团客户授信业务风险是指由于对集团客户()、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。A.存量授信B.余额授信C.多头授柄
考题
客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。A、客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空B、确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础C、通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患D、批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规
考题
市场监管对象信息维护主要是指通过（），随时掌握市场监管对象的信息变动情况，并通过网络管理系统及时进行更新，保持市场监管对象信息的客观真实性。A、日常市场检查B、举报投诉受理C、客户反馈情况D、内部监督管理
考题
下列关于客户信息检查的说法错误的是（）A、对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式B、获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新C、对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性D、在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大
考题
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A、商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；B、集团客户经营不善；C、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
考题
客户经理应通过C3法人资金查询与分析系统（），按月监测分析客户是否存在借款人股东、关联公司不合理占用借款人资金等问题以及关联交易是否正常等情况。A、日常经营费用分析功能B、还贷资金来源分析功能C、关联客户资金往来情况监控功能D、货款归行占比分析功能
考题
关联方（含视同关联方管理的客户）信息可以通过下列哪些途径收集？（）A、关联交易系统提供的疑似关联方清单，对相关信息进行人工核实，甄别并收集建设银行关联方（含视同关联方管理的客户）信息B、关联交易系统提供的疑似关联方清单，对相关信息进行人工核实，甄别并收集建设银行关联方（不含视同关联方管理的客户）信息C、多种方式在疑似关联方清单的基础上，自主收集疑似关联方信息，甄别并收集建设银行关联方（含视同关联方管理的客户）信息D、多种方式在疑似关联方清单的基础上，自主收集疑似关联方信息，甄别并收集建设银行关联方（不含视同关联方管理的客户）信息
考题
单选题客户经理应通过C3法人资金查询与分析系统（），按月监测分析客户是否存在借款人股东、关联公司不合理占用借款人资金等问题以及关联交易是否正常等情况。A
日常经营费用分析功能B
还贷资金来源分析功能C
关联客户资金往来情况监控功能D
货款归行占比分析功能
考题
单选题下列关于客户信息检查的说法错误的是（）A
对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式B
获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新C
对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性D
在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大
考题
多选题客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。A客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空B确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础C通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患D批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规
考题
多选题依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；B集团客户经营不善；C集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
考题
多选题客户关联信息监管通过C3等内部系统提取，汇总具备相同或类似特征的客户，形成清单进行排查。需重点排查的可疑特征包括（）。A多名客户就职单位相同B异地客户身份证号码前几位相同C多名客户年收入相似D同一楼盘（汽车经销商）集中断供
考题
多选题生物特征识别系统是通过拾取目标的某种（）或（）特征提取信息。A物理B化学C身体D行为
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