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专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。

A．保值性

B.获利性

C．流动性

D．风险性

E．收益性

参考答案

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考题 家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高D．家庭衰老期应当多配置债券等资产E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债
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考题 下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供
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考题 我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。（ ）。
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考题 理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。 ( )A．正确B．错误
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考题 我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。( )A．正确B．错误
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考题 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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考题 不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是( )。A．家庭成长期B．家庭衰老期C．家庭成熟期D．家庭形成期
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考题 不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。A．形成期B．成长期C．成熟期D．衰老期
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考题 以下属于金融理财师基本职能的有( )。Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售Ⅳ．面向客户普及金融理财知识Ⅴ．提供全方位的理财建议A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅤC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
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考题 理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有( )。A．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议B．客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议C．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录D．客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
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考题 家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )A．储蓄计划B．保险、信托、信贷理财套餐C．消费安排D．债券、基金、股票投资建议
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考题 下列对理财的理解，表述不正确的是()。A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同 D:理财规划通常由专业人士提供
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考题 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A、①②③ B、①③ C、①②④ D、①②③④
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考题 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求 A.①②③ B.①③ C.①②④ D.①②③④
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考题 理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。 A.①②③ B.①③ C.①②④ D.①②③④
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考题 在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置 B.证券选择 C.基本面分析 D.投资策略
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考题 下列关于理财业务说法正确的有（ ）。A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务 B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务 C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程 D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求 E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支
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考题 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低 B.子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高 C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出 D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高
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考题 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性；(2)收益性；(3)获利性；(4)周期性A:(1)(2)(3)B:(1)(3)C:(1)(2)(4)D:(1)(2)(3)(4)
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考题 理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度 B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金 C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆 D.根据客户意愿行事
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考题 理财规划书中的投资规划建议不包括( )。A.理财产品教育 B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定 C.对现阶段的资产配置的建议 D.对现阶段的产品配置的建议
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考题 在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐 E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
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考题 由于资产配置建议尤其应该与客户的理财目标联系起来分析，故在家庭财务分析的过程中，应尽早地提供资产配置的建议。
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考题 （）指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的最主要的资产A.自用性资产 B.流动性资产 C.投资性资产 D.固有资产
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考题 家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议 B.重申家庭财务保障的重要性 C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估 D.提出对策（包括保险产品建议） E.风险管理效果评估
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考题 客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )
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考题 单选题理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A ①②③B ①③C ①②④D ①②③④
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