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在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是( )。
A．够住就好
B．有多少钱买多大的房子
C．无需进行过于长远的考虑
D．了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
参考答案
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考题
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、( )和届时房价这三大要素。A．希望的居住面积B．实际使用面积C．房子所在区位D．购房的环境需求
考题
在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。
A、分析客户当前和预期的收入状况B、了解客户的教育需求和子女的基本情况C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
考题
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间()和届时房价这三大要素。A:希望的居住面积
B:实际使用面积
C:房子所在区位
D:购房的环境需求
考题
在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是()。A:够住就好
B:有多少钱买多大的房子
C:无需进行过于长远的考虑
D:需要长远考虑
考题
在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进行过于长远的考虑
D.需要长远考虑
考题
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
D:方案实施成本的重申
E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
考题
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考题
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅰ.Ⅲ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考题
理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是( )。A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度
考题
理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D:确定现金及现金等价物的额度
考题
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。下列客户购房目标中，可供理财规划的是()。A:我希望过几年换套大一点的房子
B:我打算家庭财务情况宽松的时候买套靠近地铁的房子
C:我希望两年后购买100平米左右，价格为每平米l万元的房屋
D:我准备买一套价格便宜一些的住房
考题
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
B:收集客户的财务及非财务信息
C:列出家庭资产负债表和收入支出表
D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整
考题
理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。A、基本信息B、财务信息C、管理信息D、收入信息
考题
下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
考题
理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。A、客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测B、客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况C、理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测D、资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排E、理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
考题
理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时，由于未来情况可能跟预期的不一样，客户收入可能增加、利率可能调整、家庭可能出现大额预料外支出等等，所以住房消费支出规划也要做出相应调整，以使客户能在财务安全的基础上，达到成本效益最优的目的。主要调整的措施有（）。A、提前还贷B、延期还贷C、少还贷D、拒绝还贷E、以上调整措施都可以
考题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
考题
单选题理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。A
基本信息B
财务信息C
管理信息D
收入信息
考题
单选题在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）A
分析客户当前和预期的收入状况B
了解客户的教育需求和子女的基本情况C
分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D
帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
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