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下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。
A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额
D．预期报酬率应列为最先调整的变量
参考答案
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考题
以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
考题
理财目标方程式右边相当于( ),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的( )A．理财目标的总需求额 财富或资源总供给B．财富或资源总供给 理财目标的总需求额C．理财目标的总供给 财富或资源的总需求额D．财富或资源的总需求额 理财目标的总供给
考题
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
考题
下列有关理财规划的叙述正确的是( )。A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
考题
有关CPP执业标准，分析及评估顾客信息部分，下列叙述中错误的是( )。A．使用顾客指明、双方同意或其他合理的假设条件进行分析与评估B．个人假设条件包括税率、退休年龄、收入需求、时间规划等C．经济因素包括通货膨胀率、税率及投资报酬率等D．理财顾问应在收集顾客财务来源、义务向顾客提出理财建议之前，先评估顾客的财务状况，据以裁定达成顾客理财目标的可能性
考题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
考题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法，正确的是( )。A．理财目标的弹性越小，可负担的风险越高B．理财目标时间短且完全无弹性，可负担的风险越高C．理财目标无弹性时，可负担的风险越高D．理财目标的弹性越大，可负担的风险越高
考题
不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
考题
有关目标顺序法与目标并进法的叙述，下列错误的是( )。A．目标顺序法的优点为同一时间只限定一个目标，可尽早达成理财目标B．目标顺序法的缺点为顺序在后的目标，可能较无足够的时间与资源可达成C．目标并进法的优点为可尽量延长各目标达成时间，使复利效果充分发挥D．目标并进法的缺点为先甘后苦，较无弹性因应目标调整时的变化
考题
下列关于理财目标弹性的叙述错误的是( )。A．原则上未来理财目标的弹性较大时，表示可承担较高的短期风险B．原则上未来理财目标的达成时间较长，表示可承担较高的短期风险C．理财规划如遇有重大生涯转变时，就应重新拟定长期计划D．目标金额弹性小时，可改用较稳健的投资组合，配合较低的储蓄率
考题
下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。
①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标。
A.①②③④
B.③②④①
C.①④②③
D.①②④③
考题
投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是_____，投资规划的重点在于_____。( )A.收益的最大化；客户需求或理财目标的实现
B.客户需求或理财目标的实现；收益的最大化
C.收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现
D.客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡
考题
多选题按照理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为：（）A必须实现的理财目标B可以实现的理财目标C期望实现的理财目标D可能实现的理财目标
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