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理财规划的主要动因是( )。
A．取得大量财富
B．人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C．实现资产保值、增值
D．投资获取最大利益
参考答案
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考题
人力资源需求与供给在总数量上的平衡，但是在具体的结构上不匹配。它是组织当中的常见现象，在组织稳定发展状态中，尤为普遍的现象是指()A.供给小于需求B.供给大于需求C.总量平衡，结构不匹配D.供需完全平衡
考题
下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是( )。A．在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡B．终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任C．在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财D．终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求
考题
理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理
B.财富规划
C.债务规划
D.退休养老规划
考题
关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是（ ）。A.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配，包含税务安排和遗产分配
C.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划
考题
下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
考题
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ）。A.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
B.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
C.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
D.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
E.高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
考题
在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡——实际上多数情况下是不平衡的。这种失衡既可能是收支数量上的不平衡，即收入小于支出，或者收入大于支出；也可能是收支时间上的不匹配。其中收不抵支的情况主要发生在人生的（）。A、依赖期，教育期B、教育期，奋斗期C、奋斗期，养老期D、养老期，教育期
考题
在理财中，保险规划的作用主要表现在（）A、 保险规划是实现家庭财务安全的重要保证B、 保险规划是实现其他理财目标的保障C、 保险规划是实现其他理财目标的工具D、 保险规划是平衡人生财务收支的措施
考题
理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名A、100B、200C、300D、400
考题
单选题在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡——实际上多数情况下是不平衡的。这种失衡既可能是收支数量上的不平衡，即收入小于支出，或者收入大于支出；也可能是收支时间上的不匹配。其中收不抵支的情况主要发生在人生的（）。A
依赖期，教育期B
教育期，奋斗期C
奋斗期，养老期D
养老期，教育期
考题
多选题在理财中，保险规划的作用主要表现在（）A保险规划是实现家庭财务安全的重要保证B保险规划是实现其他理财目标的保障C保险规划是实现其他理财目标的工具D保险规划是平衡人生财务收支的措施
考题
单选题理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名A
100B
200C
300D
400
考题
多选题财富传承为人生的必经阶段，进行财富传承规划是理财的重要内容。财富传承规划主要有（ ）的功能。A避免遗产继承纠纷B降低财富损失风险C沉淀长期金融资产D积累个人财富E降低税收风险
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