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案例分析: 甲以银行定期存款4倍的高息放贷,很快赚了钱。随后,甲四处散发宣传单,声称为加盟店筹资,承诺3个月后还款并支付银行定期存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1000万元,高利贷出,赚取息差。(事实五)甲资金链断裂后无法归还借款,但仍然继续扩大宣传,又吸纳社会资金2000万,以后期借款归还前期借款。后因亏空巨大,甲将余款500万交给其子,跳楼自杀。(事实六) 1. 关于事实五甲的行为定性,是否构成犯罪?如构成,构成什么罪? 2. 关于事实六甲的行为定性,是否构成犯罪?如构成,构成什么罪?


参考答案和解析
BC 解析《刑法》第176条的规定,非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。甲四处散发宣传单,声称为加盟店筹资,承诺3个月后还款并支付银行定期存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1000万元。符合非法吸收公众存款罪的构成要件,因此甲非法吸纳资金,构成非法吸收公众存款罪。故C选项正确。非法吸收公众存款过程中,偶尔编造事实、骗取存款的,骗取行为作为非法吸收公众存款的一种手段看待,不再单独定罪。因为用欺骗手段吸收公众存款者只存在以非法吸收的存款牟利的目的,事后要付给利息、返还本金,不具有非法占有的目的,因此不构成诈骗罪。故B选项正确。根据《刑法》第225条的规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的情形:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。甲以同期银行定期存款4倍的高息放贷,但并不属于《刑法》第225条所规定的非法经营罪(一)、(二)、(三)项的情形,也并不能从题中得出其严重的扰乱了市场秩序,故甲的行为并不能认定为非法经营罪。当然也就不存在非法经营罪与非法吸收公众存款罪的数罪并罚问题了。故AD选项错误。综上所述,本题正确答案为BC。
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考题 甲在国外旅游,见有人兜售高仿真人民币,用1万元换取10万元假币,将假币夹在书中寄回国内。(事实一) 赵氏调味品公司欲设加盟店,销售具有注册商标的赵氏调味品,派员工赵某物色合作者。甲知道自己不符加盟条件,仍找到赵某送其2万元真币和10万元假币,请其帮忙加盟事宜。赵某与甲签订开设加盟店的合作协议。(事实二) 甲加盟后,明知伪劣的“一滴香”调味品含有害非法添加剂,但因该产品畅销,便在“一滴香”上贴上赵氏调味品的注册商标私自出卖,前后共卖出5万多元“一滴香”。(事实三) 张某到加盟店欲批发1万元调味品,见甲态度不好表示不买了。甲对张某拳打脚踢,并说“涨价2000元,不付款休想走”。张某无奈付款1.2万元买下调味品。(事实四) 甲以银行定期存款4倍的高息放贷,很快赚了钱。随后,四处散发宣传单,声称为加盟店筹资,承诺3个月后还款并支付银行定期存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1000万,高利贷出,赚取息差。(事实五) 甲资金链断裂无法归还借款,但仍继续扩大宣传,又吸纳社会资金2000万,以后期借款归还前期借款。后因亏空巨大,甲将余款500万元交给其子,跳楼自杀。(事实六) 关于事实六的定性,下列选项正确的是:( )(2012年)A.甲以非法占有为目的,非法吸纳资金,构成集资诈骗罪 B.甲集资诈骗的数额为2000万元 C.根据《刑法》规定,集资诈骗数额特别巨大的,可判处死刑 D.甲已死亡,导致刑罚消灭,法院对余款500万元不能进行追缴

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考题 甲在国外旅游,见有人兜售高仿真人民币,用1万元换取10万元假币,将假币夹在书中寄回国内。(事实一) 赵氏调味品公司欲设加盟店,销售具有注册商标的赵氏调味品,派员工赵某物色合作者。甲知道自己不符加盟条件,仍找到赵某送其2万元真币和10万元假币,请其帮忙加盟事宜。赵某与甲签订开设加盟店的合作协议。(事实二) 甲加盟后,明知伪劣的“一滴香”调味品含有害非法添加剂,但因该产品畅销,便在“一滴香”上贴上赵氏调味品的注册商标私自出卖,前后共卖出5万多元“一滴香”。(事实三) 张某到加盟店欲批发1万元调味品,见甲态度不好表示不买了。甲对张某拳打脚踢,并说“涨价2000元,不付款休想走”。张某无奈付款1.2万元买下调味品。(事实四) 甲以银行定期存款4倍的高息放贷,很快赚了钱。随后,四处散发宣传单,声称为加盟店筹资,承诺3个月后还款并支付银行定期存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1000万,高利贷出,赚取息差。(事实五) 甲资金链断裂无法归还借款,但仍继续扩大宣传,又吸纳社会资金2000万,以后期借款归还前期借款。后因亏空巨大,甲将余款500万元交给其子,跳楼自杀。(事实六) 请回答。 关于事实五的定性,下列选项正确的是: 查看材料A.以同期银行定期存款4倍的高息放贷,构成非法经营罪 B.甲虽然虚构事实吸纳巨额资金,但不构成诈骗罪 C.甲非法吸纳资金,构成非法吸收公众存款罪 D.对甲应以非法经营罪和非法吸收公众存款罪进行数罪并罚

考题 共用题干 甲在国外旅游,见有人兜售高仿真人民币,用1万元换取10万元假币,将假币夹在书中寄回国内。(事实一)赵氏调味品公司欲设加盟店,销售具有注册商标的赵氏调味品,派员工赵某物色合作者。甲知道自己不符加盟条件,仍找到赵某送其2万元真币和10万元假币,请其帮忙加盟事宜。赵某与甲签订开设加盟店的合作协议。(事实二)甲加盟后,明知伪劣的“一滴香”调味品含有害非法添加剂,但因该产品畅销,便在“一滴香”上贴上赵氏调味品的注册商标私自出卖,前后共卖出5万多元“一滴香”。(事实三)张某到加盟店欲批发1万元调味品,见甲态度不好表示不买了。甲对张某拳打脚踢,并说“涨价2000元,不付款休想走”。张某无奈付款1.2万元买下调味品。(事实四)甲以银行定期存款4倍的高息放贷,很快赚了钱。随后,四处散发宣传单,声称为加盟店筹资,承诺3个月后还款并支付银行定期存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1000万,高利贷出,赚取息差。(事实五)甲资金链断裂无法归还借款,但仍继续扩大宣传,又吸纳社会资金2000万,以后期借款归还前期借款。后因亏空巨大,甲将余款500万元交给其子,跳楼自杀。(事实六)请回答第86~91题。关于事实四甲的定性,下列选项正确的是:A:应以抢劫罪论处B:应以寻衅滋事罪论处C:应以敲诈勒索罪论处D:应以强迫交易罪论处

考题 甲以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益,对于甲的行为下列选项正确的是()。A、构成诈骗罪B、构成贷款诈骗罪C、构成骗取贷款罪D、构成高利转贷罪

考题 警察甲临时急需用钱,便找个体户乙借钱。乙同意借钱,但条件是要有物品质押。甲将公务用枪交给乙质押,乙借给甲5万元现金,借期1个月。1个月后,甲无力偿还借款,乙便向公安机关报案。关于甲、乙的行为,下列说法正确的是()。A、甲、乙均不构成犯罪B、甲构成非法出借枪支罪,乙不构成犯罪C、甲不构成犯罪,乙构成非法持有枪支罪D、甲构成非法出借枪支罪,乙构成非法持有枪支罪

考题 张三是甲有限责任公司业务经理,该公司以批发零售钢材为营业范围。李四因自己的公司急需资金,便找到张三借款,承诺向甲公司支付高于银行利息5个百分点的利息,并另给张三个人好处费。张三见有利可图,即以购买钢材为由,以甲公司的名义向某银行贷款1000万元,贷期半年。张三将贷款按约定的利息标准借与李四,李四给张三10万元的好处费。半年后,李四将借款及利息还给甲公司,张三即向银行归还本息。关于张三、李四行为的定性,下列选项中不正确的是()。A、张三构成高利转贷罪,李四不构成犯罪B、张三构成骗取贷款罪,李四不构成犯罪C、张三构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪,李四构成对非国家工作人员行贿罪D、张三构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪,李四构成对非国家工作人员行贿罪

考题 甲对外宣传获得市政工程的承包权需要资金进行施工,向社会公众募集资金1000万元,集资后甲即携款潜逃,对于甲的行为定性错误的是()。A、构成诈骗罪B、构成集资诈骗罪C、构成非法集资罪D、构成非法经营罪

考题 甲使用虚假的经济合同向银行贷款200万元,甲获得贷款后将钱用于自己挥霍,导致贷款无法偿还,对甲的行为定性错误的是()。A、构成骗取贷款罪B、构成合同诈骗罪C、构成贷款诈骗罪D、不构成犯罪

考题 X公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司,以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金,便找到甲、乙二人借款,承诺向X公司支付高于银行利率5个百分点的利息,并另给甲、乙二人好处费。甲、乙见有利可图,即以购买钢材为由,以X公司的名义向银行贷款1000万元,期限半年。甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙,丙给甲、乙各10万元好处费。半年后,丙将借款及利息还给X公司,甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性,下列选项正确的是()。A、甲、乙构成高利转贷罪,丙不构成犯罪B、甲、乙构成骗取贷款罪,丙不构成犯罪C、甲、乙构成高利转贷罪和非国家工作人员受贿罪,丙构成对非国家工作人员行贿罪D、甲、乙构成骗取贷款罪和非国家工作人员受贿罪,丙构成对非国家工作人员行贿罪

考题 甲以转贷牟利为目的,虚构事实,编造理由,非法套取某银行信贷资金500万元,然后又将500万元以更高的利息贷给乙,违法所得20万元。甲的行为构成()。A、合同诈骗罪B、骗取贷款罪C、贷款诈骗罪D、高利转贷罪

考题 A公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司,以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金,便找到甲、乙借款,承诺向A公司支付高于银行利息5个百分点的利息,并另给甲、乙个人好处费,甲、乙见有利可图,即以购买钢材为由,以A公司的名义向某银行贷款1000万元,贷期半年,甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙,丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后,丙将借款及利息还给A公司,甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙丙行为的定性,下列选项中错误的是()。A、甲、乙构成高利转贷罪,丙无罪B、甲、乙构成骗取贷款罪,丙无罪C、甲、乙构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪,丙构成对非国家工作人员行贿罪D、甲、乙构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪,丙构成对非国家工作人员行贿罪

考题 甲因经商手头缺资金5万元,遂找到在某国有银行工作的朋友乙,伪称自己母亲病重,需借钱5万元,于是乙从国有资金中私自挪用5万元借给甲。甲经商获利,2个月后将钱归还,乙将钱归账,乙的行为()。A、构成挪用资金罪B、不构成犯罪C、构成挪用特定款物罪D、构成挪用公款罪

考题 单选题鑫源公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司,以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金,便找到甲、乙借款,承诺向鑫源公司支付高于银行利率5个百分点的利息,并另给甲、乙个人好处费。甲、乙见有利可图,即以购买钢材为由,以鑫源公司的名义向某银行贷款1000万元,贷期半年。甲、乙将贷款按约定的利率标准借与丙,丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后,丙将借款及利息还给鑫源公司,甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性,下列哪一选项是正确的?(  )A 甲、乙构成高利转贷罪,丙无罪B 甲、乙构成骗取贷款罪,丙无罪C 甲、乙构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪,丙构成对非国家工作人员行贿罪D 甲、乙构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪,丙构成对非国家工作人员行贿罪

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