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多选题
发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。
A
固定工作
B
稳定的收入来源
C
可靠的还款保障
D
固定资产
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考题
下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（ ）。A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度
B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查
C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构
D.发卡银行应当提供对账服务
考题
受理信用卡申请时，营销人员必须核查的事项包括（）A、核实客户真实身份B、核实申请人资料的完整性C、检查申请人身份资料复印件与原件是否相符D、核实申请人提供的联系人信息E、检查申请人的社会关系
考题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中无信贷记录C、在征信系统中有不良记录D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录E、在征信系统中只有少量信贷记录
考题
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有（）。A、申请人有效身份、财务状况B、确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源C、消费和信贷记录D、可靠的还款保障
考题
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。A、有效身份B、财务状况C、消费记录D、信贷记录
考题
下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）A、认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
考题
种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的，信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容（）。A、申请人提供的资料是否真实、有效、完整B、申请人基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录C、核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况D、借款用途是否真实
考题
发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。A、固定工作B、稳定的收入来源C、可靠的还款保障D、固定资产
考题
信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录C、在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的D、其他渠道获得的风险信息
考题
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）
考题
判断题控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，采取全程自助发卡方式。（）A
对B
错
考题
判断题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）A
对B
错
考题
多选题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行印制的信用卡申请材料文本，应当至少包含（）等要素。A申请人信息：编号、申请人姓名、有效身份证件名称、证件号码、单位名称、单位地址、住宅地址、账单寄送地址、联系电话、联系人姓名、联系人电话、联系人验证信息、其他验证信息等B合同信息：领用合同（协议）、信用卡章程、重要提示、合同信息变更的通知方式等C费用信息：主要收费项目和收费水平、收费信息查询渠道、收费信息变更的通知方式等D其他信息：申请人已持有的信用卡及其授信额度、申请人声明、申请人确认栏和签名栏、发卡银行服务电话和银行网站、投诉渠道等
考题
多选题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有（）。A申请人有效身份、财务状况B确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源C消费和信贷记录D可靠的还款保障
考题
多选题种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的，信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容（）。A申请人提供的资料是否真实、有效、完整B申请人基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录C核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况D借款用途是否真实
考题
多选题关于调查流程，下列说法正确的是（）A调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性，并调查申请人的资信状况等B调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查C内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查，外部调查则主要以电话调查为主D其中身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节
考题
单选题下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）A
认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性B
对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确C
对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D
严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
考题
多选题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。A有效身份B财务状况C消费记录D信贷记录
考题
多选题为控制发卡风险，发卡机构应通过（）核查申请人身份信息和资信状况。A人民银行征信系统B中国银联风险信息系统C资信调查D联网核查身份系统
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