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审批系统征信审查规范（）。
- A、核查申请人公安身份信息是否真实有效
- B、查询、比对、核实人民银行征信信息
- C、核实申请人在发卡机构的存贷款信息
- D、核实申请人是否有不良信息
参考答案
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考题
受理信用卡申请时，营销人员必须核查的事项包括（）A、核实客户真实身份B、核实申请人资料的完整性C、检查申请人身份资料复印件与原件是否相符D、核实申请人提供的联系人信息E、检查申请人的社会关系
考题
下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）A、认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
考题
在搜集并审核贷款卡过程中，若发现查询信息中若存在不良负债信息，应（）。A、要求申请人对不良负债信息形成的原因进行书面说明B、调查人员核实其是否存在不良负债C、将核实情况在申请人的书面说明上予以注明并签字D、以上全部
考题
不同渠道受理的信用卡申请件，由相应人员负责落实“三亲见”及“三比对”原则，对资信审查表按规定进行逐项核实后勾选，并工整签字或盖章，复印件盖上“与原件相符”并签章。其中“三比对”是指（）A、申请人B、证件C、通过人行征信及联网核查系统审核客户身份D、签名
考题
受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（）方式。A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。C、通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。D、核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。
考题
营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息，做法错误的是（）A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的，销记疑义信息登记簿。C、派专员实地回访客户。D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。
考题
查询用户在受理异议起（）个工作日内完成异议信息核实和资料审核，如异议信息存在，则在《温州银行企业征信报告异议申请表》签署审查意见，交分支行用户管理员审核签署意见，再递交分管行长审批并盖章后，连同异议申请人征信报告、营业执照等基础资料复印件及其他相关核实信息报送总行征信部门进行异议处理。A、2B、3C、5D、7
考题
农合机构可查询（），查看借款人的个人信用报告，了解借款申请人（含配偶、共同借款申请人）和担保人信用状况，核实客户身份。A、借款申请人工作单位资料档案B、借款申请人他行账单明细C、人民银行个人征信系统D、借款申请人社会档案记录
考题
单选题下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）A
认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性B
对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确C
对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D
严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
考题
单选题农合机构可查询（），查看借款人的个人信用报告，了解借款申请人（含配偶、共同借款申请人）和担保人信用状况，核实客户身份。A
借款申请人工作单位资料档案B
借款申请人他行账单明细C
人民银行个人征信系统D
借款申请人社会档案记录
考题
单选题收单机构要充分利用联网核查身份信息系统、（）、（）、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份。A
人民银行征信系统、中国银行集中授权管理系统B
银联差错处理平台系统、中国银行集中授权管理系统C
天眼查系统、工商注册登记系统D
人民银行征信系统、工商注册登记系统
考题
多选题不同渠道受理的信用卡申请件，由相应人员负责落实“三亲见”及“三比对”原则，对资信审查表按规定进行逐项核实后勾选，并工整签字或盖章，复印件盖上“与原件相符”并签章。其中“三比对”是指（）A申请人B证件C通过人行征信及联网核查系统审核客户身份D签名
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