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多选题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。
A
保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示
B
合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明
C
在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险
D
在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明
E
提醒客户最不利的投资结果
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更多 “多选题开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。A保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示B合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明C在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险D在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明E提醒客户最不利的投资结果” 相关考题
考题
商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事洗钱活动B:泄露客户个人交易信息C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息D:不当使用客户个人资料E:为客户进行理财产品风险揭示
考题
商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务．向客户披露的信息内容主要包括( )。A.对投资者权益或投资收益产生重大影响的突发事件
B.理财资金的投资比例
C.理财资金的投资方向
D.银行内部控制和风险管理制度
E.理财资金的具体投资品种
考题
商业银行理财业务和传统信贷业务的差别主要体现在（ ）。A.传统信贷业务中，资金来源为银行存款，资金成本较低
B.交易结构不同
C.风险因素不同
D.理财业务中，资金来源为投资者的资金，资金成本较高
E.在传统信贷业务中，银行有义务进行信息披露，理财业务中不承担信息披露业务
考题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
考题
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
考题
农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。A、代收代付业务B、代理保险业务C、代理理财业务D、代理第三方存管协议业务
考题
开展理财业务过程中，以下（）不能体现银行信息披露不充分。A、未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告B、在分配投资收益时，没有向投资者提供相关的收益情况报告C、在与投资者签订的理财合同中没有就披露和获取信息的方式进行约定，银行在营业场所和自己的网站发布了相关信息，就认为已履行披露义务D、银行理财产品的宣传和介绍材料包含对产品风险的揭示
考题
开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）A、电子银行交易是否成立的纠纷B、各方是否履行主合同义务的纠纷C、银行是否履行附随合同义务的纠纷D、投保人推迟交纳保费的法律风险
考题
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
考题
开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。A、对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示B、对于收益及存在的投资风险要予以真实披露C、在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素D、在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
考题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。A、保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示B、合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明C、在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险D、在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明E、提醒客户最不利的投资结果
考题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。A、明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限B、加强理财业务人员的管理C、规范理财产品的宣传和销售D、口头向客户承诺最低收益E、对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构
考题
开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险B、国内法律环境不明朗引发的法律风险C、违规收费引发的法律风险D、主体信息不对称的法律风险
考题
单选题开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）A
农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B
农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率C
农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益D
农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
单选题开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）A
电子银行交易是否成立的纠纷B
各方是否履行主合同义务的纠纷C
银行是否履行附随合同义务的纠纷D
投保人推迟交纳保费的法律风险
考题
单选题农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。A
代收代付业务B
代理保险业务C
代理理财业务D
代理第三方存管协议业务
考题
多选题在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）A组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训B严格规范代理销售行为C制定合理的奖惩制度D确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行E向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品
考题
单选题开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。A
在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告B
农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产C
农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料D
农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
考题
单选题开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）A
侵犯客户商业秘密导致的法律风险B
国内法律环境不明朗引发的法律风险C
违规收费引发的法律风险D
主体信息不对称的法律风险
考题
单选题开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。A
在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告B
在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录C
将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品D
在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
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