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在客户购买行为的7个步骤中,客户先对商品适宜性进行识别,而后对商品的必要性进行识别。
A对
B错
参考答案
参考解析
略
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考题
客户由他人代为办理开户的情形,包括16周岁以下客户、无行为能力人员、无法表达自己意愿的残障人员等,仅需对客户本人进行客户身份识别,无需对监护人或代理人按照个人客户身份识别要求进行识别。()
此题为判断题(对,错)。
考题
我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:A.根据风险程度确定客户身份识别的措施B.客户身份识别制度适用范围应予扩大C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E.确定免予身份识别的情形
考题
在超市所从事的信息活动中,下列属于挖掘时间序列模式的是( )。A.针对匿名客户,记录其购买某种商品时,与该商品有关的优惠B.针对注册用户,分析他们的购买,向他们设定下次可能购买的优惠规则C.针对所有客户,对其篮子里的商品进行分析D.针对注册用户,进行客户分类,确定重要客户及服务对策
考题
业务管理部门的工作职责()。A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定,对客户身份进行识别B、在业务管理活动中,监控应收应付异常情况C、柜面对于金额较高的给付业务,应积极引导客户办理银行转账授权D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核,对发现不符合客户身份识别要求的,退回销售部门完善
考题
多选题我国金融客户身份识别制度尚可在以下()方面进一步完善。A根据风险程度确定客户身份识别的措施B客户身份识别制度适用范围应予扩大C加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E确定免予身份识别的情形
考题
单选题各级经营机构应在为客户办理业务环节,加强客户行为的分析,发现客户存在受他人指使、身份被冒用、提供瑕疵证明文件等情况时,应及时通过客户身份识别功能的()模块,进行客户异常行为信息的采集,以便在全行范围内进行信息共享。A
异常行为识别B
异常行为登记C
可疑行为登记D
可疑行为识别
考题
单选题根据客户身份识别制度,以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不正确的是()。A
在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B
采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C
对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,都不需对客户身份进行重新识别D
在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施
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