银行合规考试

问题每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行（）测试，测试无误后方可投入使用。A、实地转账B、异地转账C、实地吐钞D、联机查询

查看答案

问题根据银监会要求，各银行要根据各自信贷政策和风险容忍度对融资平台进行信贷分类，包括（）A、支持类B、保护类C、维持类D、压缩类

查看答案

问题邮政储蓄银行银团贷款包括（）三种基本方式。A、银团贷款B、直接银团贷款C、间接银团贷款D、联合贷款

查看答案

问题商业银行分支机构理财产品（）应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

查看答案

问题柜员使用保管的登记簿有哪些？

查看答案

问题国储棉贷款发放的额度按照国家下达的储备计划确定，具体包括棉花采购价款和入储的必要费用，其中费用一般包（）。A、入库费用B、配合公证检验搬倒费C、加工费用D、入储有关税金

查看答案

问题重大关联交易额度的管理方式包括以下哪些方面（）A、集中申报B、预算审批C、总量控制D、切块管理

查看答案

问题办理并购贷款业务，需对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）A、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性B、并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险，并购后财务数据和主要财务指标预测C、并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形，是否存在限制交易或转让的情形D、涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的，还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险

查看答案

问题开户行对借款人违背条款的违约行为的处理规定不包括（）A、支付罚款B、加罚利息C、提前清收D、停止资金支付

查看答案

问题银行业金融机构在外包活动中应当建立严格的客户信息保密制度，并依法履行（）义务。

查看答案

问题自然人其他贷款中单户额度为：农村信用社额度在（）万元（含，下同）以下、农村合作银行额度在（）万元以下、农村商业银行额度在（）万元以下。A、20；30；40B、20；30；50C、30；40；50D、10；30；50

查看答案

问题营业机构应逐商户建立商户档案，专袋（夹）保管，保管期限为与商户协议终止日起至少（）年以上。

查看答案

问题企业内部控制应当在（）、（）及（）、（）等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。A、治理结构B、机构设置C、权责分配D、业务流程

查看答案

问题储户于2008年2月29日存入1年期定期储蓄存款，2009年2月28日支取，应视为（）。A、360天B、361天C、365天D、都不对

查看答案

问题反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟通，配合监管机构的现场检查、非现场监管和（）。A、非现场检查B、调度C、行政调查D、行政处罚

查看答案