2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2020-05-10)

发布时间：2020-05-10

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的(      )功能。【单选题】

A.优化资源配置功能

B.风险分散与风险管理功能

C.经济调节功能

D.定价功能

正确答案:B

答案解析:金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于风险分散与风险管理功能（选项B正确）。

2、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是(   )。【单选题】

A.承诺业务

B.信用证

C.福费廷

D.银行保函业务

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确。承诺业务是指商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务。

3、保证合同的内容应包括(      )。【多选题】

A.被保证的主债权种类、数额

B.保证担保的范围

C.保证的方式

D.保证上网期间

E.债务人履行债务的期限

正确答案:A、B、C、E

答案解析:根据我国《担保法》的规定，保证合同应当包括以下内容：被保证的主债权种类、数额；债务人履行债务的期限；保证的方式；保证担保的范围；保证的期间；双方认为需要约定的其他事项。

4、资产负债管理的核心策略是（）。【单选题】

A.表内资产负债匹配

B.表外工具规避表内风险

C.利用证券化剥离表内风险

D.表内表外合并

正确答案:A

答案解析:资产负债管理的核心策略是表内资产负债匹配。

5、银行是经营风险的特殊主体，风险管理是银行管理最为重要的内容。下列关于风险的说法，错误的是（）。【单选题】

A.银行承担风险既可能获得收益，也可能遭受损失

B.银行风险强调结果的不确定性

C.银行风险强调不确定性带来的不利后果

D.风险的概念不能涵盖未来可能损失的大小，但涵盖损失发生概率的高低

正确答案:D

答案解析:风险的概念既涵盖了未来可能损失的大小，又涵盖了损失发生概率的高低。

6、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。【单选题】

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

正确答案:C

答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

7、（      ），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。【单选题】

A.原告

B.被告

C.申请人

D.第三人

正确答案:A

答案解析:原告，，即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。

8、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（）。【多选题】

A.资源保障

B.授权

C.地位

D.独立性

E.向董事会报告的途径

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

9、金融工具中的混合工具包括（ ）。【多选题】

A.股票

B.债券

C.可转换公司债券

D.证券投资基金

E.回购协议

正确答案:C、D

答案解析:按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。选项CD：可转换公司债券和证券投资基金是混合工具的代表。选项B：债券是债权工具的代表；选项A：股票是股权工具的代表；

10、下列关于商业银行在金融创新中“客户资产隔离”的表述,正确的有（    ）。【多选题】

A.客户资产由客户自身管理

B.目的是充分保护银行利益

C.对客户资产进行有效的风险隔离管理

D.区分银行资产与客户资产

E.对客户资产进行充分保护

正确答案:C、D、E

答案解析:银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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