2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-01-23)

发布时间：2020-01-23

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二十一章 银行监管目标、方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况惊喜监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。【单选题】

A.合法监管

B.合规监管

C.以风险为本的监管

D.以利益为本的监管

正确答案:B

答案解析:合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况惊喜监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

1、美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订，增加了第六个评估内容，即（）。【单选题】

A.资本充足性

B.管理水平

C.市场风险敏感度

D.盈利水平

正确答案:C

答案解析:从1991年开始，美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订。增加了第六个评估内容，即市场风险敏感度，主要考虑利率、汇率、商品价格及股票价格的变化，对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度。

1、ARROW评价体系的实际含义是（）。【单选题】

A.以风险为基础的监管体系

B.以资源为基础的监管体系

C.以操作为基础的监管体系

D.以经济为基础的监管体系

正确答案:A

答案解析:ARROW是由五个单词的首字母组成，即Advanced、Risk、Resource、Operating和Work，直译为风险资源操作框架，实际含义是以风险为基础的监管体系。

1、现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，其中不包括（）。【单选题】

A.贷款的基本程序与风险控制

B.资产质量分析

C.不良贷款的划分标准和确认程度

D.内部控制报告与信息系统

正确答案:B

答案解析:现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，如有关的贷款标准和政策，贷款的基本程序与风险控制，不良贷款的划分标准和确认程度，呆账准备金提取和坏账核销的标准与政策，管理人员的素质与水平，内部控制报告与信息系统等。

1、ARROW评估体系风险评估的主要内容不包括（）。【单选题】

A.可能影响银行的外部风险

B.利率、汇率的变化

C.检测识别商业银行业务运作的风险

D.检测识别商业银行内部控制方面的风险

正确答案:B

答案解析:ARROW评估体系风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于违约概率的说法，正确的是( )。

A．违约概率是事后检验的结果

B．违约频率可以看作为内部评级的直接依据

C．违约概率和违约频率通常情况下是相等的

D．违约概率和违约频率不是同一概念

正确答案：D
解析：违约频率是事后检验的结果，而违约概率是分析模型作出的事前预测两者存在本质的区别。违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。违约概率和违约频率通常情况下是不相等的。

下列中是非融资类保函的是( )。

A．借款保函

B．授信额度保函

C．腔约保函

D．延期付款保函

正确答案：C

历史成本法的重要依据是( )。

A．审慎的会计准则

B．匹配原则

C．市场价值

D．净现值

正确答案：B
解析：历史成本法的重要依据是匹配原则，即把成本摊派到与其相关的创造收入的会计期间，所以B选项符合题意。

关于利率/债券挂钩类理财产品，下列说法错误的是( )。

A．利率挂钩类理财产品与境内外货币的利率相挂钩

B．利率挂钩类理财产品的收益取决于产品结构和利率的走势

C．对于利率/债券挂钩类理财产品而言，挂钩标的必定将是一组或多组利率/债券

D．债券挂钩类理财产品是只在债券市场上进行交换和交易，并由非银行金融机构发行的理财产品

E．其特点是收益不高，但非常稳定，一般投资期限固定，且可以提前支取

正确答案：DE
解析：债券挂钩类理财产品主要是指在货币市场和债券市场上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。其特点是收益不高，但非常稳定，一般投资期限固定，不得提前支取。选项DE说法有误。

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