2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-01-26)

发布时间：2021-01-26

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构不包括（）。【单选题】

A.政策性银行

B.商业银行

C.农村信用合作社

D.小额贷款公司

正确答案:D

答案解析:按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。选项D：“小额贷款公司”属于其他金融机构。

2、下列关于金融市场分类的表述，错误的是（）。【单选题】

A.金融市场按成交后是否立即交割分为发行市场和流通市场

B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场

C.金融市场按交易活动是否在固定的场所进行分为场内交易市场和场外交易市场

D.金融市场按具体的交易工具类型分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场和保险市场

正确答案:A

答案解析:选项A表述错误：金融市场按成交后是否立即交割分为现货市场和期货市场。

3、（）是金融市场最主要、最基本的功能。【单选题】

A.融通货币资金

B.优化资源配置

C.风险分散与风险管理

D.定价调节

正确答案:A

答案解析:金融市场的功能包括货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、反映经济的运行功能。其中，货币资金融通功能是最主要、最基本的功能（选项A正确）。

4、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易,供国内投资者买卖的股票是（    ）。【单选题】

A.B股

B.N股

C.H股

D.A股

正确答案:D

答案解析:选项D正确。A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

5、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（ ）。【单选题】

A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具

B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具

D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

正确答案:A

答案解析:1.按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具。（1）短期金融工具的期限一般在一年以下（含一年），如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。（2）长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。2.按照金融工具的职能划分，股票属于投资、筹资的工具。“股票”属于股份有限公司发行的用于筹集资金的股权凭证，属于长期投资工具（选项A正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

按照（ ）不同，个人客户评分可以分为信用局评分、申请评分和行为评分。 A．评分的阶段 B．评分的方法 C．评分的对象 D．评分的结果

正确答案：A
按照评分的阶段不同，个人客户评分可分为：拓展客户期(采用信用局评分)、审批客户期(采用申请评分)和管理客户期(采用行为评分)。

对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（ ）。

A．管理层风险

B．产品风险

C．区域风险

D．借款人财务状况变动风险

正确答案：C
区域风险作为一种系统性风险难以通过贷款组合完全消除，因此其成为影响资产组合信用风险水平的一种重要风险因素。故选C。

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当( )发生时，债务人即被视为违约。

A．债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上(含)

B．商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务

C．债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务

D．银行停止对债务人贷款计息

E．债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务

正确答案：BCDE
解析：债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期90天以上，债务人被视为违约。

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