答题行云流水！银行从业资格考试《法律法规》知识点要记牢！

发布时间：2021-08-29

大家都知道任何一门考试考的都是知识点而并非原题，只要在平时学习中掌握牢知识点才能在考试时应答如流。今天51题库考试学习网给小伙伴们带来了一些关于银行从业资格考试《法律法规》的重要知识点，大家认真努力的学起来，对考试肯定是有帮助的，赶紧来看看。

商业银行内部控制的目标

合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。

内部控制的原则

1.全面性原则

2.重要性原则

内部控制的原则

3.制衡性原则

4.适应性原则

5.成本效益原则

内部控制的构成要素

1.内部环境

2.风险评估

内部控制的构成

3.控制活动

4.信息与沟通

内部监督

1.不相容职务分离控制

2.授权审批控制

3.会计系统控制

控制活动措施 4.财产保护控制

5.预算控制

6.运营分析控制

7.绩效考核控制

合规管理

合规管理的相关概念

合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规风险

合规管理部门

以上就是关于2021年银行从业资格考试《法律法规》的知识点，各位同学们可以多去复习记忆。学习的关键还在于坚持，半途而废终不能取得最后的胜利，各位加油!

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

通常来说，非常保守型的客户的人群包括( )。

A．临近退休的中老年人

B．低收入家庭

C．家庭成员较多的人

D．社会负担较重的人

E．白领人士

正确答案：BCD
解析：非常保守型的人群包括退休的老年人、低收入家庭、家庭成员较多社会负担较重的人，临近退休的中老年人一般是温和保守型的，白领人士则偏向温和进取型。

在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是（ ）。

A．顾问式营销

B．关系营销

C．观念营销

D．产品营销

正确答案：A

刚刚开始经营或刚刚进入市场的银行应当采取( )的定位选择。

A．主导式定位

B．追随式定位

C．联合式定位

D．补缺式定位

正确答案：B

[答案] B
[解析]刚刚开始经营或刚刚进入市场，资产规模中等，分支机构不多，没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争，因此要采取追随式定位。

一家银行以利率12%贷款给某企业20亿元人民币，期限为1年。银行为转移该笔业务的信用风险而购买总收益互换。按该合约规定(以一年为支付期)，银行向信用保护卖方支付以固定利率15%为基础的收益，该支付流等于固定利率加上贷款市场价值的变化，同时，信用保护卖方向银行支付浮动利率的现金流。假定互换期末浮动利率为13%，在支付期内贷款市场价值下降10%，那么银行向交易对方支付的现金流的利率和从交易对手处获得的现金流的利率分别为（ ）。

A．10%和13%

B．5%和13%

C．15%和10%

D．5%和15%

正确答案：B
 银行向交易对方支付的现金流的利率为固定利率减货款市场价值的下降，交易对方向银行支付的现金流的利率为浮动利率，所以银行向交易对方支付的现金流的利率为15%-10%=5%，交易对方向银行支付的现金流的利率为13%。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签