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2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-16)

2022-01-16

《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等，因此依据债券的这种价值特性再结合市场环境的变动,投资者可以制定相应的债券投资策略。各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-15)

2022-01-15

商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》八、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，【多选题】A.汇票、支票、本票B.债券、存款单C.交通运输工具D.可以转让的基金份额、股权E.应收账款正确答案:（2）债券、存款单（选项B可以出质）；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-14)

2022-01-14

【单选题】A.资产和负债B.收入与支出C.房地产升值预期D.客户风险厌恶系数正确答案:【多选题】A.有商业银行负责人签署的申请书B.拟申请业务介绍C.业务实施方案D.商业银行内部相关部门的审核意见E.中国银监会要求的其他文件和资料正确答案:包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测（选项B正确）；包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等（选项C正确）；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-14)

2022-01-14

从而获得投资回报C.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低D.未来的投资收入预期具有不确定性E.通货紧缩正确答案:（3）未来的投资收入预期具有不确定性（选项D正确）。【单选题】A.客户提前退休B.公积金政策变化C.家庭主要收入来源者病故D.客户投资移民正确答案:【多选题】A.内部管理与监督体系B.客户授权检查与管理体系C.销售管理和审批体系D.收益保证与审计体系E.风险评估与报告体系正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-13)

2022-01-13

3、我国银行理财产品市场的规范阶段是（）。这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段，【单选题】A.充分了解产品发行人的情况B.了解产品类型和风险收益特征C.了解资金最终流向和投资标的物D.了解产品的风险管理措施正确答案:5、商业银行通过本行网上银行销售理财产品过程中应有醒目的风险提示，【单选题】A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-12)

2022-01-12

【多选题】A.应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制B.信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当自行处理C.银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保D.信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，且银行不得以任何形式回购E.银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-10)

2022-01-10

【单选题】A.凭证式国债B.电子式国债C.可转换式国债D.记账式国债正确答案:【多选题】A.明确自身定位B.解决自身财务问题；C.关注自身礼仪和工作的状态D.了解客户的财务问题E.树立专业形象正确答案:【多选题】A.开放式基金可以随时提出购买或赎回申请B.封闭式基金规模不固定。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-10)

2022-01-10

【单选题】A.可复制性B.惟一性C.杠杆特征D.分散性正确答案:金融衍生工具的可复制性是指只要掌握了衍生品的定价和复制技术，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，客户也不愿接受理财师的服务（选项A正确）。5、理财产品风险评估中评估主体收益类型主要包括保证收益、保本浮动收益、非保本浮动收益。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-06)

2022-01-06

【单选题】A.有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的有组织的市场B.无形市场是在证券交易所进行金融资产交易的统称C.典型的有形市场是交易所D.无形市场没有集中、固定的交易场所，通过现代化的电信工具和网络实现交易正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-05)

2022-01-05

【单选题】A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-04)

2022-01-04

【单选题】A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-03)

2022-01-03

为-200（选项A计算方法正确）。【单选题】A.金融互换市场是交易金融互换的市场B.金融互换涉及两个当事人C.相互交换等值现金流D.金融互换是通过银行进行的场外交易正确答案:【单选题】A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资正确答案:以实现以小博大的投资目的（选项A正确）。【单选题】A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-03)

2022-01-03

【单选题】A.公司发行股票B.公司在支付货款时使用商业汇票C.发行国库券D.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业正确答案:【多选题】A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品D.通过理财产品进行利益输送E.挪用客户认购、申购、赎回资金正确答案:进行监管套利（选项A正确）；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-01)

2022-01-01

<br/>1、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（）个工作日内，商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的十个工作日内，【多选题】A.金融期货B.金融期权C.人身保险D.财产保险E.投资理财类保险正确答案:投资理财保险产品最大的特点是既具有保障功能又有投资理财功能；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-01-01)

2022-01-01

【单选题】A.理财服务需求强烈B.理财师职业发展前景较好C.行业自理和规范管理D.居民理财技能欠缺正确答案:居民技能欠缺是国内个人理财业务迅速发展的原因。【单选题】A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门正确答案:商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-12-31)

2021-12-31

（选项D正确）2、理财规划方案的主要内容有（）。【多选题】A.风险管理规划B.教育规划C.投资规划D.税务筹划E.退休养老规划正确答案:【多选题】A.安全性高B.信用度高C.灵活性好D.流动性差E.期限长正确答案:银行承担债务的安全性较强（选项AB正确）；可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现（选项C正确）。【单选题】A.封闭式基金B.契约型基金C.开放式基金D.公司型基金正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-12-30)

2021-12-30

2、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》八、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则，严格区分一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户，提供适应不同类型客户投资需求和风险承受能力的产品，银行只能向其提供货币市场和固定收益类等低风险、收益稳健的理财产品；银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-12-27)

2021-12-27

【多选题】A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，双方签字B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，无须列明商业银行的意见C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-12-27)

2021-12-27

【多选题】A.理财顾问服务B.理财业务C.综合理财服务D.财富管理业务E.私人银行业务正确答案:银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）（选项B正确）、财富管理业务（服务）（选项D正确）和私人银行业务（服务）（选项E正确）三个层次，【单选题】A.综合化服务B.规划性服务C.个性化服务D.专业化服务正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-12-26)

2021-12-26

【多选题】A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分合并计算B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录C.商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用D.商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时。... 阅读原文

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