2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-05-21)

发布时间：2021-05-21

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。【单选题】

A.契约

B.信托

C.法定代理

D.委托代理

正确答案:D

答案解析:个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动，选项D正确。

2、在收集客户信息的过程中，国内理财师已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。

3、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由代理人负连带责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任。

4、现金管理规划的核心是债务管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:现金管理规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。债务管理是家庭消费开支规划的核心。

5、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

C.所募集到的资金可以用于长期投资

D.基金的资金规模基本不变

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：封闭式基金的基金规模固定，有固定存续期限，投资者不可以随时提出购买或赎回申请，适合进行长期投资。

6、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。【单选题】

A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

D.经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

7、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。

8、通常情况下，资产的流动性与盈利性是负相关的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通常，资产的安全性决定了其流动性，而安全性与盈利性是负相关的。

9、当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（ ）。【单选题】

A.资产管理

B.收入管理

C.支出管理

D.风险管理

正确答案:D

答案解析:“天有不测风云”，每个家庭在理财规划中必须考虑风险管理，因为财务风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划（选项D正确）。

10、金融期货的买入方具有选择是否履约的权利。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融期权的买入方具有选择是否履约的权利。金融期货的买卖双方都具有在约定的将来某个日期按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的义务。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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