2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2019-10-31)

发布时间：2019-10-31

2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于外汇市场的交易的层次，不正确的是（）。【单选题】

A.商业银行与客户之间

B.商业银行同业之间

C.商业银行与中央银行之间

D.客户与中央银行之间

正确答案:D

答案解析:外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易（选项A层次正确）、商业银行同业之间（选项B层次正确）的外汇交易以及商业银行与中央银行之间（选项C层次正确）的外汇交易。

2、宣传销售文本分为两类，而销售文件包括（）。【多选题】

A.理财产品销售协议书

B.理财产品说明书

C.风险揭示书

D.客户权益须知

E.推荐书

正确答案:A、B、C、D

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类。二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存（选项ABCD正确）。

3、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（）。【单选题】

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

正确答案:B

答案解析:在个人理财业务活动中，法律关系的主体有两个：金融机构和客户（选项B正确）。金融机构和客户是两个平等的民事主体。民事主体之间进行的民事活动，应当遵守《中华人民共和国民法总则》的规定。

4、金融市场为市场参与者提供分散风险的可能，下列属于其实现方式的是（ ）。【单选题】

A.保险机构出售保险单

B.金融市场的自发调节

C.政府实施的主动调节

D.引导资金合理流动

正确答案:A

答案解析:金融市场多元化的金融工具为投资者提供了分散风险的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会，达到风险转移、风险分散等目的（选项A正确）。

5、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（ ）。【多选题】

A.股权类资产的远期合约

B.债权类资产的远期合约

C.远期利率协议

D.远期价格协议

E.远期汇率协议

正确答案:A、B、C、E

答案解析:根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括：（4）远期汇率协议，是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议（选项E正确）。

6、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。

7、信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行（ ）等主要职责。【多选题】

A.投资决策

B.项目选择

C.尽职调查

D.后续管理

E.通道类业务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行项目选择、尽职调查、投资决策、后续管理等主要职责（选项ABCD正确），不得开展通道类业务。

8、下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中，正确的是（ ）。【多选题】

A.银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展

B.银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革

C.银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估

D.银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据

E.银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项B说法错误：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》十一的规定，银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革。

9、银信合作业务中，各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，银信合作业务中，各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。相关行业协会可视情形制定行业标准和自律公约，维护良好市场秩序。

10、一般外拨电话注意事项说法错误的是(    )。【单选题】

A.预先将电话内容整理好

B.电话接通后致以简单问候

C.作自我介绍

D.使用尊称

正确答案:D

答案解析: 一般外拨电话注意事项： （1）预先将电话内容整理好（选项A说法正确）； （2）电话接通后致以简单问候（选项B说法正确）； （3）作自我介绍（选项C说法正确）； （4）使用敬语（选项D说法错误）； （5）说明自己要找的人的姓名：这时也可能理财师不找或不知道找具体的人，可以简要说明要找的部门或电话事由； （6）确定对方为要找的人并致以简单的问候； （7）按事先准备的1、2、3……事由逐条简述； （8）确认对方是否明白或是否记录清楚； （9）致谢语、再见语； （10）等对方放下电话后，自己再轻轻放下。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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