2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-09-30)

发布时间：2021-09-30

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十三条规定，商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

2、商业银行根据市场情况调整（），应当按照有关规定进行信息披露后方可调整。【多选题】

A.投资范围

B.投资品种

C.投资数量

D.投资比例

E.投资方式

正确答案:A、B、D

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条 理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例（选项ABD正确），应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。

3、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。【多选题】

A.信用状况

B.经营管理能力

C.市场投资能力

D.风险处置能力

E.风险承受能力

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条规定，商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估（选项ABCD正确），并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

4、商业银行应当制定个人理财业务应急计划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十三条 商业银行应当制定个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性。

5、商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。（ ）【单选题】

A.理财顾问服务；个人理财服务

B.理财顾问服务；综合理财服务

C.综合顾问服务；个人理财服务

D.个人理财服务；综合理财服务

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定，商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

关于展期贷款的偿还，下列说法错误的是（ ）。

A．银行信贷部门应按展期后的还款计划，向借款人发送还本付息通知单

B．对于设立了抵押的展期贷款，在到期前银行有权行使抵押权

C．展期贷款逾期后，应按规定加罚利息

D．展期贷款逾期后，银行有权对应收未收利息计复利

正确答案：B
对于设立了抵押的展期贷款，在到期后仍不能按时偿还时，银行才有权向担保人追索或行使抵押权。故选B。

下列指标中属于客户风险的基本面指标的是( )。

A．净资产负债率

B．流动比率

C．管理层素质

D．现金比率

正确答案：C

（ ）是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。 A．百年不遇的龙卷风致使某银行储存的账册严重损毁 B．某银行由于通讯系统设备老化而发生业务中断 C．某银行财务制度不完善，会计差错层出 D．某银行员工用非本行账户进行内幕交易

正确答案：B
通讯系统设备老化是属于系统缺陷造成的风险，这是系统缺陷引发的操作风险。选项A是外部事件中自然灾害引发的操作风险；选项C是内部流程引发的操作风险；选项D是由于人员因素引发的操作风险。

下列不属于中国银行业监督管理委员会监管标准的是( )。

A．促进金融创新

B．对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制

C．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力

D．增进公众对现代金融的了解

正确答案：D
解析：中国银行业监督管理委员会的六条监管标；隹分别为：促进金融稳定和金融创新共同发展；努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力；对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；鼓励公平竞争，反对无序竞争；对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制；高效、节约地使用一切监管资源。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签