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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-24)

2021-01-24

<br/>1、下列关于合同履行的抗辩权的说法中，应当同时履行B.当事人互负债务，后履行一方有权拒绝其履行的要求C.先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求D.不安抗辩权中，应当先履行债务的当事人没有确切证据证明的，可以中止履行正确答案:应当先履行债务的当事人，（4）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-23)

2021-01-23

( )【单选题】A.现金方式；政策性银行B.现金方式；商业银行C.份额方式；政策性银行D.份额方式；商业银行正确答案:银行一般不直接代销信托公司的信托计划。可由商业银行代理收付（选项B正确）。【多选题】A.金融期货B.金融期权C.人身保险D.财产保险E.投资理财类保险正确答案:人身保险是银行主要代理的险种；主要包括房贷险、企业财产保险、家庭财产险等；... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-22)

2021-01-22

【单选题】A.家庭消费收入B.家庭消费支出C.债务规划D.现金管理正确答案:建立信任关系B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.确定投资政策D.后续跟踪服务E.修正投资策略正确答案:（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；【多选题】A.工作生涯设计B.理想退休后生活设计C.退休养老成本计算D.退休后的收入来源估计E.储蓄、投资计划正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-21)

2021-01-21

进行统一回复（选项B正确）。【单选题】A.把20%的时间放在80%最紧急的事情上B.把80%的时间放在20%最紧急的事情上C.把20%的时间放在80%最重要的事情上D.把80%的时间放在20%最重要的事情上正确答案:即把80%的时间放在20%最重要的事情上（选项D正确）。3、接收名片应注意的事项有（... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-20)

2021-01-20

保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法就是把工作标准化、流程化（选项AB正确），2、（）是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。【单选题】A.理财计划B.保证收益理财计划C.非保证收益理财计划D.私人银行业务正确答案:理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务；（2）非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-19)

2021-01-19

<br/>1、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的（）专业化服务，【多选题】A.财务分析B.财务规划C.投资建议D.个人投资产品推介E.以上均对正确答案:商业银行在理财顾问服务中向客户提供的财务分析（选项A）、财务规划（选项B）、投资建议(（选项C）、个人投资产品推介（选项D）四种专业化服务，体现在理财顾问服务过程的相关环节。私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-18)

2021-01-18

【单选题】A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58正确答案:已知房子的终值FV=200，已知教育金的终值FV=60：已知退休养老金的终值FV=40；投资利率r=8%，（4）目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38（万元），应可顺利实现上述3项理财目标（选项C正确）：... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-17)

2021-01-17

【多选题】A.个人客户B.股份有限公司C.商业银行D.非银行金融机构E.监管机构正确答案:也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象（选项A正确）；是个人理财服务的提供商之一（选项C正确）；租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务（选项D正确）；租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-16)

2021-01-16

【多选题】A.14周岁的未成年人B.10周岁但依靠父母生活的人C.12周岁以下的未成年人D.限制民事行为能力人的法定代理人E.无民事行为能力人正确答案:个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，无民事行为能力人不可以开办个人理财业务；限制民事行为能力人的法定代表人可以开办个人理财业务。【多选题】A.本国公民B.外国公民C.无国籍人D.双重国籍公民E.多重国籍公民正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-15)

2021-01-15

【单选题】A.当给定终值时，现值越低B.当给定利率及终值时，该终值的现值就越高C.在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值D.利率为正时，现值大于终值正确答案:当给定利率及终值时，单利现值公式为PV=FV÷（1+r×n），3、关于利率和年金现值与终值的关系，利率与年金终值反方向变化B.在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值同方向变化C.在不考虑其他条件的情况下。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-14)

2021-01-14

【多选题】A.解决财务问题的条件和方法B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况C.了解、收集客户相关信息的必要性D.如实告知客户自己的能力范围E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定正确答案:（1）解决财务问题的条件和方法（选项A正确）；（2）了解、收集客户相关信息的必要性（选项B正确）；... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-13)

2021-01-13

【多选题】A.建设银行具有基金从业资格的人员不少于30人B.城商行具有基金从业资格的人员不少于20人C.邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人D.农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人E.保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人正确答案:国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人（选项A符合规定。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-12)

2021-01-12

2、理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。理财目标的确定需要遵循实事求是的原则，【多选题】A.机构利益B.客户利益C.自身利益D.自身职业生涯规划E.自身职业生涯发展正确答案:从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢（选项ABE正确）。4、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-06)

2021-01-06

【多选题】A.银行代理信托往往采用信托代理资金收付的模式进行B.受托人不承担无过失的损失风险C.按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托D.信托产品转让方便,具有较好的流动性E.信托机构处理受托财产而发生的亏损由委托人和受托人共同承担正确答案:债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险。利率风险和再投资风险是此消彼长的关系。【单选题】A.基金的风险包括系统风险和非系统风险。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-05)

2021-01-05

<br/>1、影响电话效果的三要素包括（【多选题】A.时间和空间的选择B.通话的态度C.通话的地点D.通话的内容E.通话的时长正确答案:即什么时间打电话给客户方便和效果好，以及什么时间打电话理财师更在工作状态和更有效（选项A正确）；其重要性类似见面时的肢体语言（选项B正确）；电话中应避免使用对方不能理解的专业术语或简略语（选项D正确）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-04)

2021-01-04

【多选题】A.股票价格指数的远期合约B.定期存款单C.短期债券D.长期债券E.商业票据正确答案:主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约，【多选题】A.间接融资能够更广泛的筹集社会各方面的闲散资金，易于积少成多B.直接融资安全性比间接融资高C.间接融资有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题D.间接融资在资金供给者和需求者之间加入了金融中介。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-03)

2021-01-03

<br/>1、现值的计算就是确定未来值的现在价值。时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。其利息也可视为永续年金（选项B正确）。按5%的年均复利计算比按5%的年均单利计算，【单选题】A.1100000B.1000000C.2500D.102500正确答案:根据单利终值计算公式：已知现值PV=100，复利要比单利多得的利息=110.25-110=0.25（万元）；... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-02)

2021-01-02

【单选题】A.家庭形态有子女上小学、中学B.理财活动是负担减轻准备退休C.投资工具是自用房产投资、股票、基金D.保险主要是养老险、定期寿险正确答案:【单选题】A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户的需求正确答案:理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求（选项D正确）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-01)

2021-01-01

<br/>1、客户定性信息包含了以下哪些内容（【多选题】A.家庭基本信息B.职业生涯发展状况C.家庭储蓄额度D.客户的期望和目标E.家庭主要成员的情况正确答案:家庭基本信息属于客户定性信息；职业生涯发展状况属于客户定性信息；客户的期望和目标属于客户定性信息；家庭主要成员的情况属于客户定性信息；家庭储蓄额度属于客户的定量信息。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-12-31)

2020-12-31

<br/>1、理财师职业特征中的（）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。【单选题】A.监督性B.综合性C.规范性D.严格性正确答案:理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，因此金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任；... 阅读原文

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