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章节练习文章列表

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-21)

2021-11-21

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，【多选题】A.个性化B.专业化C.差异化D.综合化E.全面性正确答案:私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。【单选题】A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务正确答案:4、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，客户不参与B.商业银行只提供建议。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-21)

2021-11-21

【单选题】A.投资风险认知度B.当期负债状况C.当期收入水平D.财务状况未来发展趋势正确答案:投资风险认知度是客户主观上对客户选择投资的影响程度，3、商业银行销售理财产品的过程中不会出现以产品销售为中心，在理财产品销售和理财顾问服务中难免会出现以产品销售为中心、误导客户或不专业的工作行为。在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-20)

2021-11-20

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，而是专业人员提供资产管理服务。【多选题】A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者B.是正确的投资理念的重要宣导者C.理财师是理财风险的揭示者D.理财师是客户声音的反馈者E.是投资的管理者正确答案:（1）理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者（选项A正确）；（2）理财师是正确的投资理念的重要宣导者（选项B正确）；... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-19)

2021-11-19

<br/>1、财务信息决定了客户的目标、期望是否合理，财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，【单选题】A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-16)

2021-11-16

时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。其利息也可视为永续年金（选项B正确）。【判断题】A.正确B.错误正确答案:【多选题】A.每月从社保部门领取的养老金B.从保险公司领取的养老金C.每个月定期定额缴纳的房屋贷款月供D.基金的定额定投E.每月固定的房租正确答案:年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流：每个月定期定额缴纳的房屋贷款月供符合这一定义。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-16)

2021-11-16

3、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-16)

2021-11-16

客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，【单选题】A.个人理财B.公司信贷C.投资理财D.投资银行正确答案:目前个人理财业务已成为商业银行金融业务的重要组成部分，难以制定适合自身特点的理财方案B.大众对于选定的金融工具很难正确应用。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-16)

2021-11-16

1.财务信息和非财务信息的分类（1）客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息（选项C正确）；（2）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息（选项E正确）。2.定量信息和定性信息的分类（1）客户财务方面的信息基本属于定量信息（选项A正确）；即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息（选项B正确）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-13)

2021-11-13

【多选题】A.客户的投资金额和占比B.投资环境的变化C.客户的要求D.客户个人财务状况变化幅度E.客户的投资风格正确答案:定期评估是理财服务的必要步骤和要求，客户的投资金额和占比（选项A正确）、客户个人财务状况变化幅度（选项D正确）以及客户的投资风格（选项E正确）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-13)

2021-11-13

【单选题】A.公司发行股票B.公司在支付货款时使用商业汇票C.发行国库券D.储户向银行存款，【多选题】A.同业拆借市场B.证券回购市场C.票据市场D.公司债券市场E.短期政府债券市场正确答案:【多选题】A.没有指定受益人B.受益人指定不明无法确定C.受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的D.受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的E.受益人与被保险人在同一事件中死亡。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-12)

2021-11-12

【多选题】A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知E.确认客户抄录了风险确认语句正确答案:（2）向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等（选项B正确）；5、理财产品销售文件应当包含专业客户权益须知。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-11)

2021-11-11

<br/>1、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（）【单选题】A.职业和职业生涯发展B.客户性格特征C.家庭的收支与资产负债状况D.受教育程度和投资经验正确答案:客户个人兴趣及人生规划和目标的内容包括：家庭的收支与资产负债状况属于客户的财务信息。【单选题】A.股票B.债券C.现金D.保险正确答案:该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-09)

2021-11-09

【多选题】A.安全需求B.爱和归属感的需求C.被尊重的需求D.精神需求E.自我实现的需求正确答案:）【多选题】A.客户信息可以分为财务信息和非财务信息B.客户家庭收支状况属于财务信息C.客户的发展目标和预期目标属于财务信息D.客户财务方面的信息属于定量信息E.客户的个人兴趣爱好，属于定性信息正确答案:客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-08)

2021-11-08

理财师金融服务技巧5道练习题，<br/>1、理财规划师在给刚入职的小王讲解握手规则，女士先B.长幼之间，主人先正确答案:女士先（选项A正确）；长者先（选项B正确）；下级趋前相握（选项C正确）；主人先（选项D正确）；【单选题】A.二B.三C.四D.五正确答案:应拿起电话（选项B正确）。3、银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-08)

2021-11-08

【多选题】A.投资风险B.信用风险C.责任风险D.意外财产风险E.政治风险正确答案:【单选题】A.客户的投资金额B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.家庭人口结构正确答案:客户也不愿接受理财师的服务（选项A正确）。4、理财涉及客户的资金调用和调整成本。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-06)

2021-11-06

【多选题】A.商业票据B.银行定期存单C.短期政府债券D.短期企业债券E.股票正确答案:这类基金的资产主要投资于短期货币工具如商业票据、银行定期存单、短期政府债券、短期企业债券等短期有价证券（选项ABCD正确）。【单选题】A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度正确答案:（1）通过保证金制度来实现交易的正常进行。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-05)

2021-11-05

<br/>1、为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上保证的是（）。国内首个人民币结构性理财产品出现D.2005年年底，中国银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品正确答案:中国银监会允许获得衍生品业务许可证的商业银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证（选项D正确）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-04)

2021-11-04

【多选题】A.分红险B.房贷险C.企业财产险D.万能险E.家庭财产险正确答案:银行代理财产险主要包括家庭财产险、房贷险和企业财产保险；最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、流动性风险、利率风险、操作风险、交易对手管理风险、不可抗力及意外事件等风险，不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。3、期货资产管理可投资的标的涵盖（）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-03)

2021-11-03

<br/>1、下列不属于国债投资特征的是（）。【单选题】A.安全性高B.免税待遇C.流动性强D.收益率高正确答案:投资国债的风险又相对较小。但是收益率低于企业债和股票等投资理财工具。收益率高不属于国债的投资特征，债券型基金一般为T+2或T+3到账，3、券商资产管理计划产品的（【多选题】A.流动性B.风险性C.收益性D.安全性E.存续期正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-01)

2021-11-01

<br/>1、通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。【单选题】A.家庭消费收入B.家庭消费支出C.债务规划D.现金管理正确答案:债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。... 阅读原文

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