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章节练习文章列表

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-20)

2022-01-20

2、当客户接受理财经理的理财建议并实施，客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，【单选题】A.综合化服务B.规划性服务C.个性化服务D.专业化服务正确答案:4、下列不属于个人理财业务供给方的有（）。商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-20)

2022-01-20

<br/>1、客户定性信息包含了以下哪些内容（【多选题】A.家庭基本信息B.职业生涯发展状况C.家庭储蓄额度D.客户的期望和目标E.家庭主要成员的情况正确答案:职业生涯发展状况属于客户定性信息；建立信任关系B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.确定投资政策D.后续跟踪服务E.修正投资策略正确答案:（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-19)

2022-01-19

【单选题】A.股票B.债券C.现金D.保险正确答案:该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等（选项A正确）。2、下列选项中不属于定性信息的是（）。【单选题】A.客户个人爱好B.客户资产状况C.客户职业生涯发展D.家庭成员信息正确答案:客户资产状况属于客户财务信息，客户个人爱好属于客户非财务信息，客户职业生涯发展属于客户非财务信息。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-18)

2022-01-18

【单选题】A.了解自己的客户B.规划合理的产品C.了解市场的需求D.制定合理的综合理财方案正确答案:决定其首要工作就是必须了解自己的客户（选项A正确）。【多选题】A.投资规划B.税务规划C.家庭财务保障D.遗嘱遗产规划E.养老投资规划正确答案:（2）家庭财务保障（选项C正确）；（4）投资规划（选项A正确）；（5）税务规划（选项B正确）；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-16)

2022-01-16

【多选题】A.明确自身定位B.解决自身财务问题 C.关注自身礼仪和工作的状态D.了解客户的财务问题E.树立专业形象正确答案:专业理财师在和客户建立关系的过程中，（2）关注自身礼仪和工作的状态（选项C正确）。【单选题】A.利益B.信任C.忠诚D.双赢正确答案:3、家庭财务信息的内容主要不包括（）。【单选题】A.收入信息B.支出信息C.资产信息D.现金流信息正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-15)

2022-01-15

<br/>1、下列将导致委托代理、法定代理都终止的情形是（）。【单选题】A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取得或者恢复民事行为能力C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托D.代理人丧失民事行为能力正确答案:（5）作为被代理人或者代理人的法人、非法人组织终止。（1）被代理人取得或者恢复完全民事行为能力；代理人丧失民事行为能力将导致委托代理、法定代理都终止。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-15)

2022-01-15

经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。【单选题】A.封闭式基金B.契约型基金C.开放式基金D.公司型基金正确答案:投资者既可以通过基金销售机构购买基金使基金资产和规模由此相应增加，也可以将所持有的基金份额卖出并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-14)

2022-01-14

【单选题】A.有限合伙企业B.股份合伙企业C.股份有限公司D.私营企业正确答案:【多选题】A.欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人B.隐瞒与保险合同有关的重要情况C.阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务D.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益E.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-14)

2022-01-14

【多选题】A.一张面额为10000元的带息票据，则按单利计算到期时本利和是10083元B.本金的现值为2000元，则2年后本金的终值是2480元C.年利率为8％，3年后的1000元的现值是793.83元D.以年单利率为6％贴现一张6个月后到期、面值为1000元的无息票据，3年后1000元的现值是788.49元正确答案:按照单利计息，利率r=6%：贴现天数=6×30=180。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-11)

2022-01-11

<br/>1、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。2、商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后，客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-10)

2022-01-10

【多选题】A.合伙企业包括普通合伙企业和有限合伙企业B.普通合伙企业由普通合伙人组成C.有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成D.普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任E.有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任正确答案:是指自然人、法人和其他组织依照本法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业（选项A说法正确）；有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成（选项C说法正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-09)

2022-01-09

【单选题】A.介绍信B.会议记录C.保单D.授权书正确答案:【判断题】A.正确B.错误正确答案:②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可；④正式确立为客户提供服务的关系【单选题】A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④正确答案:理财师工作的基本阶段为发现潜在客户，最后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系（选项C正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-08)

2022-01-08

民事法律关系的主体就是金融机构和个人客户（选项AB正确），【多选题】A.代书遗嘱B.自书遗嘱C.录音遗嘱D.口头遗嘱E.公证遗嘱正确答案:【打印遗嘱】打印遗嘱应当有两个以上见证人在场见证。遗嘱人和见证人应当在录音录像中记录其姓名或者肖像,遗嘱人能够以书面或者录音录像形式立遗嘱的,应当作出有利于提供格式条款一方的解释。应当作出不利于提供格式条款一方的解释。应当采用非格式条款。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-08)

2022-01-08

求复利终值期数的问题。已知现值PV=20万元，终值FV=40万元，n=13.09（选项B正确），2、财务计算器中FV记录的是终值的绝对值。【多选题】A.本金的现值为1000元。则10年后这笔年金的终值为14486.56元C.以10％的利率借款100000元投资于某个寿命为10年的设备，该项分期付款相当于一次现金支付的购价是239540元E.年利率为8％，实际利率r=10%。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-07)

2022-01-07

<br/>1、个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为（）。【多选题】A.理财顾问服务B.理财咨询服务C.单项理财服务D.综合理财服务E.个性理财服务正确答案:个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为：理财顾问服务、综合理财服务（选项AD正确）。【多选题】A.个人客户B.商业银行C.非银行金融机构D.会计师事务所E.监管机构正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-06)

2022-01-06

<br/>1、中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和《商业银行理财产品销售管理办法》等相关规定，《商业银行理财产品销售管理办法》第五十九条商业银行应当建立包括理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，（）【多选题】A.对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算B.为每个理财计划制作明细记录。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-04)

2022-01-04

【单选题】A.按照金融市场的构成要素分类B.按照金融交易的场地和空间划分C.按照交易标的物划分D.按金融工具发行和流通特征划分正确答案:【单选题】A.保险利益原则B.转移风险原则C.近因原则D.损失补偿原则正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-03)

2022-01-03

【单选题】A.办公室B.办公桌C.书桌D.书房正确答案:是时间管理的行为标志（选项B正确）。适当的停顿能帮助你更清楚地表达说明在电话沟通中要注意（；【单选题】A.语速B.语调C.声音D.词语正确答案:适当的停顿能帮助你更清楚地表达（选项C正确）。【多选题】A.学习相关专业知识B.提升自身技能C.了解行业动态D.回复邮件E.了解最新政策正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-03)

2022-01-03

【单选题】A.投资风险认知度B.当期负债状况C.当期收入水平D.财务状况未来发展趋势正确答案:【多选题】A.风险厌恶型B.风险被动型C.风险偏好型D.风险主动型E.风险中立型正确答案:投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主（选项A正确）；防止投资失败影响家庭整体财务状况（选项C正确）；使收益与风险均衡化（选项E正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-01)

2022-01-01

【单选题】A.基金中的基金B.交易型开放式指数基金C.上市开放式基金D.认股权证基金正确答案:【多选题】A.黄金的流动性较一般证券类投资产品差B.黄金和股票市场收益一般不相关C.在出现通货膨胀时，黄金价格可以保值D.流动性风险是投资黄金面临的主要风险E.国内黄金市场不充分，有流动性风险正确答案:... 阅读原文

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