2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-01-28)

发布时间：2020-01-28

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的，依法追究刑事责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：（二）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。

1、（ ）应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。【单选题】

A.理财产品性质

B.客户的风险偏好

C.可承受的风险程度

D.风险认知能力

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十八条的规定，商业银行的董事会或高级管理层应根据本行理财计划的发展策略、资本实力和管理能力，确定本行理财计划所能承受的总体风险程度，并明确每个理财计划所能承受的风险程度。可承受的风险程度应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。

1、银行自营业务与代客业务应相互分离。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》三、风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系；同时实行自营业务与代客业务相分离；银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离；银行理财产品之间相分离；理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

1、（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。【单选题】

A.银行理财产品之间相分离

B.风险隔离

C.理财业务与信贷业务相分离

D.自营业务与代客业务

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》三、（四）银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。

1、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划是（）。【单选题】

A.保证收益理财计划

B.保本浮动收益理财计划

C.非保本浮动收益理财计划

D.保本理财计划

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十五条 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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