2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-11-03)

发布时间：2020-11-03

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如（   ）等。【多选题】

A.会议记录

B.保险合同

C.授权书

D.介绍信

E.财务分析报告

正确答案:A、C、D、E

答案解析:在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。选项B：保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。

2、对理财业务来讲，理财师的客户资源也是其最重要的财富。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对理财业务来讲，理财师的个人专业品牌也是其最重要的财富。

3、专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（）。【多选题】

A.明确自身定位

B.树立专业形象

C.关心客户需求

D.关注自身礼仪

E.关注自身的工作状态

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:专业理财师在与客户建立关系的过程中，应该明确自身定位，树立专业形象；关注自身礼仪和工作的状态。关心客户需求属于关注自身礼仪和工作状态的内容（选项ABCDE正确）。

4、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:因为资源的稀缺性单项目标理财规划理论上都不是“独立”的；综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。

5、下列对客户档案管理的说法中正确的有（）。【多选题】

A.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

B.有助于理财师更深的了解客户

C.有利于维护良好的客户关系

D.可作为以后工作中交流学习的案例

E.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:1.在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等（选项E说法正确）；2.在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的：（1）这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息；（2）如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任（选项A说法正确）；（3）这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持（选项BC正确）；（4）理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习（选项D正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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