2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-10-20)

发布时间：2020-10-20

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为（ ）。【多选题】

A.理财顾问服务

B.理财业务

C.综合理财服务

D.财富管理业务

E.私人银行业务

正确答案:B、D、E

答案解析:银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。按照这种分类方式，理财业务可分为理财业务（服务）（选项B正确）、财富管理业务（服务）（选项D正确）和私人银行业务（服务）（选项E正确）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。选项AC是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

2、下列国内机构中，无法提供理财服务的是（ ）。【单选题】

A.基金公司

B.保险公司

C.信托公司

D.律师事务所

正确答案:D

答案解析:除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司，租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务。选项ABC均属于金融机构可以提供金融服务，选项D无法提供金融服务。

3、个人理财业务最早兴起于（）。【单选题】

A.美国

B.英国

C.中国

D.德国

正确答案:A

答案解析:个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，选项A正确。

4、下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（ ）。【单选题】

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

正确答案:D

答案解析:选项D描述错误：理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；选项ABC描述正确。

5、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（ ）。【单选题】

A.财务规划服务

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.个人理财服务

正确答案:B

答案解析:选项B：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；选项A：财务规划服务是以个人（家庭）或公司需要为出发点，使财务从健康到安全，从安全到自主，从自主到自由的过程，并在此过程中实现现金流的顺畅、创造财富能力的提升的活动；选项C：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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